花旗、星展防洗钱有缺失 两外银遭重罚1600万
防制洗钱与打击资恐不够「本土化」。金管会13日宣布，花旗（台湾）银行与星展（台湾）银行在办理防制洗钱及打击资恐、租税规避及逃漏税态样，两银行系统计分及筛选异常交易上，未能考虑台湾的相关规定，花旗银被罚1千万元，星展银则被罚6百万元，是防洗钱与打击资恐被罚最重的银行。
对于金管会裁罚，花旗表示，尊重主管机关的决定，也已经强化洗钱防制的风险管控，以确保符合主管机关规定。
花旗银是2017年到2019年的专案检查与一般检查；星展银则是2017年到2018年的一般检查。
银行局表示，主要是外银在导入母集团相关系统与政策时，未考虑在地化及台湾的法规，如在同一集团成立多家一人公司，进行资金移转，及租税规避筛选上，都没有强化台湾法规的要求，金额及案件数都较庞大。
花旗（台湾）银共有五大缺失，一是未完善建立客户风险评估机制，对法金客户在客户注册国家或地区、客户使用高风险商品程度、客户产业类别的相关评分，未能反应风险；对有相同对帐单地址、相同联络人或相同联络电话等特征，实际所在国家与注册地不同的纯境外一人公司，有陆续密集注册及在花旗开户，未能确实了解该客户的背景及目的。
二是未完善建立客户持续性审查机制，三是未完善建立交易监控机制，对达一定门槛以上交易予以排除，导致多笔可疑交易均未能产出警示，未依规定订定虚拟货币交易平台业者的监控态样，未将规税规避及逃漏税态样完整纳入。
四是未实执行客户尽职审查；五是未确实办理或未尽速完成可疑交易警示的调查。
星展（台湾）银行亦有四项缺失，一是未完善建立客户持续性审查与姓名及名 称检核机制；二是未完善建立交易监控机制；三是未落实办理客户尽职审查；四是未确实办理或未尽速完成可疑交易警示的调查。