销售TRF有缺失 星展银遭重罚1千万元
金管会1日表示，星展银行在办理TRF（目标可赎回远期契约）等衍生性金融商品业务时，有未落实内部控制、内部作业制度与程序，包括办理国际金融业务分行（OBU）开户与财务报表真实性等有缺失，因此，核处新台币1,000万元罚缓，台新银则遭罚800万元。
银行局副局长吕蕙容表示，在今年4月间对星展银进行衍生性金融商品业务的专案金检时，发现星展银有行员与客户有资金往来、提供不实的征审文件，给银行内部审核办理金融交易额度的重大偶发事件，另也有协助客户编制假财报之情事。
此外，吕蕙容指出，星展银在认识客户及适合度评估作业、客户风险属性等级评估作业、业务人员管理及内部控制、销售作业与业务管理、及交易策略与风险管理等面向，都有未妥适建立或未确实执行内部控制、内部作业制度与程序等，依银行法核处1,000万元罚锾，并停止业务至金管会认可缺失改善后，才能恢复承作。
而金管会金检也发现，台新银行在办理衍生性金融商品业务时，有三大缺失，包括第一，未落实法令遵循，包括有未具法定资格条件人员，办理衍生性金融商品交易，以及行销人员用个人手机与客户谈话，回避录音。
第二，未妥适保护消费者权益，以不当话术推介衍生性金融商品等；第三，风险管理不当，有未确实将客户与其他银行往来情形，纳入核给交易额度的计算基准，依银行法规定核处800万元罚缓。