鼎兴诈贷案 金管会重罚永丰银1千万、华南银800万！
针对牙医器材大盘商鼎兴贸易诈贷案，金管会8日宣布，由于永丰银行、华南银行放款给鼎兴时，有内部控制缺失，因此，分别重罚永丰银行1,000万元、华南银行800万元。
先前台北地检署侦办鼎兴诈贷案时，查出鼎兴和医疗院所签订假交易契约，并向华南、永丰等13家银行及融资公司，总共诈贷43亿元，由于鼎兴负责人何宗英与华南金副董林明成是连襟，同时也是永丰银前董事何宗达的姨丈，皆属利害关系人，放款涉违关系人交易。
因此，金管会表示，两家银行针对利害关系人放款，都有「未妥善建立利害关系人资料建档之确认机制并落实查核」的缺失，分别重罚永丰银行1千万元、华南银行800万元。
▼先前检调传讯，永丰银总经理张晋源以300万元交保。（图／东森新闻）
金管会指出，永丰银办理鼎兴集团等授信案时，有未将利害关系人具实质控制权之企业纳入管理、未针对核贷条件中，要求凭合约贷款的授信案件，订定明确查证合约与销售真实性的规范、未确实查证所征提合约书、票据及借户销售真实性，以及未审慎考量借户财务状况不佳，仍持续放宽授信条件等缺失。
华南银行则有授信业务未依借户销货收款模式，而以征授信规定较宽松之一般周转金放款承作，衍生所征提票据疑非正常交易票据问题，以及未依内部规定落实征信查证及分散风险。
此外，华南银行子公司华南国际租赁办理鼎兴授信业务征审作业，有未妥适建立或未确实执行内部控制的缺失，金管会认为，华南银对子公司监督与管理核有缺失，予以处分。