兆丰银假美钞案 金管会开罚300万元
兆丰银行爆发遭人用假美钞诈骗，以200多万元假美钞领走逾6600万元台币，金管会21日表示，兆丰银行收受客户存入大量美金伪钞一案，经查后发现该行未建立及未确实执行内部控制制度，核有违反银行法，核处新台币300万元罚锾。
金管会银行局指出，兆丰国际商业银行收受客户存入大量美金伪钞一案，查有下列缺失事项，包括第一，未建立完善内部控制制度、对已申报疑似洗钱交易之帐户未建立系统注记机制、对大额现钞收兑未建立加强风险控管的机制、对验钞机的管理维护未订定作业规范。
▼美钞示意图。（图／资料照）
此外，也未落实执行内部作业规范、未对属高风险客户的帐户及交易持续监控、未了解客户大额现钞来源，也未征提相关交易文件以确认交易真实性，并未以人工辨识钞券真伪，过度依赖验钞机。
金管会指出，兆丰银发现收取伪钞后，主动发现缺失协助办案，因此酌减裁罚300万元；银行局也表示，兆丰银曾在2013年申报过疑似洗钱帐户，且该帐户从2013年12月到2016年1月都没有交易，年初6笔疑似伪钞兑换金额逾244万美元汇兑转入该帐户，显示兆丰银未落实内控制度，确有缺失予以裁罚。