又是理专惹祸 元大银被金管会开罚600万

银行局副局长林志吉表示，这与先前银行理专挪用客户资金不同，是李姓前理专与客户前有不当资金往来，代客户投资，2020年7月时李姓前理专财务发生问题，动用信用卡循环额度时，元大银行有发现，但询问后接受李姓前理专的说法；第二次是去年8月发现李员有跟客户借贷，但元大银行仍是没有持续追踪，错失即早发现的时机。

林志吉表示，这次个案判定是李姓前理专个人问题，不是银行系统性管理问题，但银行仍是有未落实临柜交易确认机制；未落实督导及管理理专遵守行为标准规范；未落实重大偶发事件通报。

林志吉表示，元大银行曾发现李姓前理专有借高利率信用卡循环信用额度，有去关心其财务状况，但未发现异常，二是在李姓前理专客户间有资金借贷关系时，也相信理专已还款，未再进一步查到李姓前理专有保留空白授权单，或与客户间有订定投资委任关系。

林志吉表示，一般而言，理专若财务发生困难，银行就会特别注意，同时严禁与客户间有借贷关系。