持股彰银申报不实 金管会重罚龙岩李世聪600万
金管会今天(16日)公告，龙岩李世聪向金管会申报持有彰银股份逾5%后，仍透过外资帐户陆续增加持股，但却不实申报，被金管会查到，最终处以李世聪与其关系人600万，并要求他要限期1年内处分未确实申报的持股、高达17万2095张彰银股票。
银行局副局长庄琇媛表示，李世聪从2014年12月25日向金管会申报持有彰银股份逾5%后，就持续增加对彰银的持股。但在2016年起陆续降低持股，并于同年8月间申报持股比率为7.02%。
可是金管会在2016年9月及12月间发现，李世聪持股虽持续降低，但却透过纸上的4家外资投资公司的投资帐户增加彰银持股，进一步查证后发现，这些外资投资帐户仅买进彰银股份，购买资金来源是境外的公司，而境外公司的代表人就是李世聪的女儿，而境外的公司借给4家外资投资公司高达4750万美元。依规定，这样的股份应加计为李世聪同一关系人的持股。
庄琇媛表示，若加计4家外资投资帐户持股，李世聪跟同一关系人2016年8月24日的持股比率应为9.06%，跟李世聪所申报的2016年8月1日持股比率7.02%不符，增加超过1个百分点，但却未依法增加持股10天内要向金管会申报，已违反银行法。
而金管会有请李世聪说明，但李一直没有交代清楚，他透过其他外资帐户持有彰银股份，但这外资帐户最终受益人是他女儿，李世聪始终不承认他有持股，金管会因此才开罚。最终开罚李世聪与他女儿等6人处以600万罚锾，限期1年内李世聪需要处分持股到原本申报的7.02%，共需处分17万2095张。而截至7月底，李世聪与其同一关系人持有彰银股份共9.23%。
银行局强调，持股未确实申报被罚这是首例，金融机构是国家特许设立，收受、保管民众资金，应受高度监理。法令有规范大股东持股一定比率以上，应办理申报或申请核准，并进行大股东适格性审查。金融机构的大股东不应藉任何形式，规避主管机关的监理。