元大银前理专向客户借钱1952万元 金管会重罚600万

元大银行前理专与客户有不当资金往来，金管会罚600万元。（示意图／报系资料照）

元大银行前理财专员与客户有异常资金往来，影响客户数8人，所涉金额总计达1952万元，显示该行对理财专员行为控管及临柜交易确认机制有未确实执行内部控制制度情事，亦未落实以风险为导向之重大偶发事件查核机制，金管会处以600万元罚缓。

金管会表示，该行前理财专员李员自106年2月至111年1月间有向客户借贷、私下与客户成立投资委任关系投资非属该行核准销售之金融商品、保管客户已签署空白单据、自制对帐单提供予客户等不当行为，且该分行存汇人员办理临柜交易时未核实确认客户身分及交易内容，受影响客户数8人，所涉金额1,952万元。

金管会指出，另该行亦未落实以风险为导向之重大偶发事件查核机制，致相关查核报告未能有效厘清案情全貌，案关缺失显示该行有未确实执行内部控制制度之情事。

金管会续指，银行应建立诚信经营文化及员工行为规范，以维系社会大众对银行之信任，并应强化内部牵制与职责冲突职务之分开机制，以落实内部控制之有效性。金管会进一步呼吁民众应避免与理财专员私下间资金往来及购买非属银行核准之金融商品或服务，且应定期检视对帐单，以维护自身权益。