花旗银超收信用卡客户3100万元 金管会重罚850万元
▲花旗银行超收30万名信用卡客户高达3100万元。（图／资料照）
花旗银行出大包！不只行员监守自盗，信用卡更超收客户高达3100万元。金管会今天(1日)表示，花旗银行信义分行前行员私下保管客户空白单据、自制不实对帐单给客户、推荐客户投资非属该行提供的金融商品及私下与客户为资金往来等情事，涉案金额高达2000万元；加上花旗信用卡业务帐务系统出错，将采取自动扣款卡友客户约30万名，额外扣取溢收「滞纳金」与「循环利息」高达3100万元，重罚花旗银行850万元。
银行局表示，花旗银行的信义分行前行员，私下保管客户空白单据，自制不实对帐单给客户，推荐客户投资非该行提供的金融商品，以及私下与客户为资金往来等情事，涉案期间从2010年4月开始，涉案金额超过2000万。银行局认为，这显示花旗银行内控制度未确实执行，违反银行法第45条之1第1项规定，为该案处以600万罚锾，命令该行解除信义分行前行员职务。
此外，银行局也发现，花旗银行在办理信用卡业务上，以信用卡帐务系统逻辑判断错误为理由，花旗银对30万信用卡户超收了3100万元。银行局表示，主要是有2位信用卡客户发现，明明设定自动扣款，却被多收循环利息和滞纳金，客户主动对花旗银反映，花旗银赶紧做全面彻查，才发现帐务系统出错，金管会对此罚以250万罚锾。
银行局表示，信义分行案已另外向司法机关提出告诉，将全力配合检调厘清争议，确保客户权益。信用卡帐务系统部分，所溢收款项，包含滞纳金及循环利息，一律从溢收当月起，额外加计利息返还给客户，客户权益不受影响，预计于今年第1季前完成全数退款。