《金融》银行柜员挪用客户430万 金管会开铡800万元
国泰金对此表示,国泰世华银知悉此案后,第一时间主动清查可能受影响客户,并向金管会通报重大偶发事件,目前已解雇涉案员工,并将全力追究其法律责任,对于金管会裁罚将虚心检讨,持续改善缺失事项并落实相关管控措施,严格要求同仁恪遵相关法令及规范。
银行局副局长林志吉表示,此案为国泰世华银接获客户反映,表示自身存折有1笔汇出纪录、但网银却出现2笔,经内部清查后发现兰雅分行陈姓前交易柜员因自身投资失利,而涉嫌挪用客户款项。
金管会指出,陈姓柜员自2022年12月至2023年6月间,擅自以客户印鉴多盖取款凭证取款、将客户资料重建于自身存折磁条、再伪冒客户签名取款,以及代收信用卡款或房屋税款未即时入帐等手法挪用客户资金,受影响客户数共61人,总挪用金额约430万元。
金管会调查后认为,国泰世华银未落实执行磁条重建覆核机制,且未落实执行代收税款章戳保管、代收信用卡款作业程序,以及未确实督导员工遵守行为准则,3大缺失显有未确实执行内控制度情事,依违反银行法及内控内稽办法规定裁罚800万元。
金管会同时提出2大监理要求,包括要求国泰世华银增加0.16倍作业风险资本计提,以及依银行公会规定,将此案例态样传送至银行公会网站专区揭露,并依银行公会「银行业违法失职人员资料报送作业要点」规定,报送此案违法失职人员。