土银再爆行员挪用客户存款 金管会开罚300万

银行局副局长王立群。(图/记者戴瑞瑶摄)

记者戴瑞瑶/台北报导

台湾土地银行爆出有行员挪用客户存款80多万,被客户发现后立刻警告土银,土银除了告知金管会,该名犯法的行员也主动向警察局自首。但因为土银已经不是第一次发生有行员挪用客户存款,金管会认为土银内控有缺失,加重罚款300万元。

银行局副局长王立群表示,该案件是2017年2月在树林区的土银发现,有一位行员在2014年3月至4月间私自将存户印鉴预先加盖于空白取款凭条与空白定期存款解约书预留使用,挪用了客户2笔定存共80多万,因为该客户年纪较大,临柜交易较少,一直到2017年该客户过世后由家属继承,家属对帐发现帐款对不起来,向土银检举后事件才爆发。

王立群认为,土银已经不是第一次发生行员挪用客户存款,在2013年也有行员挪用客户790万存款,却未改进,显示土银内控有问题,未就柜员交易订定检核交易功能监控查询机制存汇主管也没详实覆核,原本依照银行法129条第7款规定罚款是200万至1000万,但考量到土银已经是累犯,加重罚款300万元。至于处罚未尽到稽核责任的主管,则交由土银内部惩处后报金管会。