监守自盗又超收循环利息 花旗银遭罚850万元

银行行员监守自盗又一桩，而且还外加超收信用卡滞纳金与循环利息，外银花旗银行遭裁罚。银行局副局长王立群今日指出，花旗信行信义分行前行员疑似挪用客户款项，而银行却没有做好内控，加上花旗银行从101年开就因为信用卡帐务系统逻辑错误，超收了30万名客户3000万元的滞纳金及循环利息，依法核处共850万元，并解除该行员的职务。

王立群表示，花旗信义分行行员涉有私下保管客户空白单据，自制不实对帐单予客户，推荐客户投资非属花旗银提供的金融商品及私下与客户为资金往来等情事，且所涉争议汇款交易始自99年4月，争议汇款金额折合新台币达2千万元，显示银行内控制度未妥适建立或未确实执行，核处600万元。

王立群指出，另外经客户检举，已设定自动扣款后又重复缴款的，却还被溢收滞纳金及循环利息。经查证，花旗银行会超收滞纳金、循环利息主要是系统参数逻辑设定错误，该错误从101年起就已发现，104年有要求修正，但却发现仍有超收情况，造成30万户客户被超收3100万元，由于是累犯所以罚最高金额200万元，目前花旗银行已处理完95％的客户退款，预计今年第一季前会完全全数退款。

花旗银行表示，此次案件皆为花旗银行发现后，主动向主管机关呈报，于第一时间采取必要之措施，以确保客户权益。少部分应调整的信用卡交易帐务处理，目前已几近完成。花旗拥有严谨的内控机制，并有完善的行为准则，严格规范员工的行为，也禁止员工与客户不当往来。

花旗银行强调，关于理专一案，实属独立个案，为查明案情以确保客户及银行权益，已采取适当法律途径。鉴于此案已进入司法侦查程序中，目前不便对外说明案件细节。花旗已检视并采取必要措施，恳请客户放心。