《金融》信用卡资料报送出错10年 花旗银行挨罚600万
金管会公布最新裁罚案，指出台湾花旗银行出现资料报送缺失，误将客户刷卡消费后申请的「消费分期」报送为「帐单分期」，且出错时间长达10年、可能受影响客户达18万281人，对此依违反银行法规定裁罚600万元，并要求追究内控3防线相关主管责任。
银行局副局长黄光熙表示，台湾花旗银行未依金管会规定及联征中心的报送定义，误将客户在信用卡刷卡消费后申请的「消费分期」报送为「帐单分期」，自2010年12月起长达10年的报送相关资料均出错，且经该行自行检视后，还发现有其他类型的报送错误。
黄光熙说明，「消费分期」意指消费时采分期方式还款，由特约商店计算利息，部分店家会给予零利率优惠。「帐单分期」则是收到帐单后，将扣除最低应缴帐款的剩余款项分期缴纳，由银行提供利息计算方式。
黄光熙表示，台湾花旗银行误将客户的「消费分期」报送为「帐单分期」，不会影响持卡人在联征中心的综合信用评分，花旗的2种分期适用利率均相同，故18万客户未被多收利息。唯一可能影响是其他银行受理申请时，可能因此核予较高适用利率，但并非绝对通例。
黄光熙表示，此案是客户发现联征中心纪录的类别出现异常，向台湾花旗银行反映后才发现上述资料报送疏失，明显有未妥适建立相关内控机制、相关查核作业未落实执行状况，故金管会依法裁罚600万元，并要求强化3大监理措施。
金管会要求台湾花旗银行，应对此检讨内部控制3道防线相关主管人员责任，强化法遵单位职责与功能，并加强控管相关作业流程、列入内稽及自行查核重点项目。针对此次报送错误可能造成的影响，应建立妥适客户权益保障处理机制。
对此，台湾花旗声明尊重主管机关决议，强调事发后已即时修正资料，目前客户在联征中心的资料皆正确，信用资料完全不受影响。台湾花旗表示，保护客户权益向来为首要目标，目前正积极通知相关客户，主动提供优惠权益，并将持续精进改善措施、强化控管机制。