花旗遭诈骗！中年男额度60万却狂刷卡6300万 银行局震怒开罚
花旗银行今天(6日)爆出被诈骗！有名中年男子故意用预缴卡费提高信用卡额度后，1个月狂刷600多笔高达6300万元，且未还款项，最后被花旗银行抓到。银行局指出，这很明显是该名客户抓到花旗银的系统漏洞，等于是诈骗银行，认为花旗银内控制度有缺失，开罚250万元。目前该男子已经被抓到，送交检调。
几乎各家银行都有ATM预缴卡费提高刷卡额度的功能，而花旗银也同样有此功能，但却有名中年男子透过预缴卡费，将自己刷卡额度从原本60万提高后，1个月内狂刷600多笔累积消费高达6300万元，都是刷奢侈的高额消费，银行系统也没发现，之后该名客户就没再还款，1个月后花旗银行才赫然发现。
银行局副局长王立群表示，这个手法是国内首见！目前有抓到该名男子，但还是没有还钱，最后移送到检调，「这很明显是诈骗银行，他也没有要还的意思！正常来说银行给你额度60万，你却故意分600笔刷了6300万，银行还会期待你正常缴款吗？」
王立群表示，有要求花旗银行全部要做检测，也有初步要求全体大型银行都要做检测，目前只有花旗银行有这个个案，不小心被该名男子发现花旗系统有漏洞，且该男子过去曾有累犯纪录。花旗银要追回这6300万元吗？王立群说：「当然要追回！」目前已进入司法程序。
银行局认为，花旗提供客户透过ATM预缴卡费，以提高信用卡可消费余额，却对于信用卡资讯系统不能确实执行上线测试作业及上线后检视作业，对于信用卡资讯系统讯息内容，也没建立相关作业程序进行稽核验证，导致不能及时发现有问题，认为花旗银行内控有严重缺失，且损失金额高、系统错误时间长，开罚花旗银行250万元。
花旗银行回应，此案是本行主动发现，于第一时间向主管机关与检警单位呈报，经清查所有相关交易纪录与文件，确认此案为「蓄意诈骗」本行的单一个案，并没有其他客户权益受到影响。由于本案已进入司法程序，不便对外说明案件细节。