金管会出手开罚！ 9家银行3天内挨罚5,300万
▲金管会短短3天一共开罚9家银行，罚锾金额高达5,300万元。（图／记者纪佳妘摄）
金管会周二重罚7家银行4,500万元后，今（1）日再度开罚台北富邦银行、第一银行共2家银行，主要是因违反洗钱防制规定，分别开罚600万元、200万元，累计本周金管会一口气裁罚9家银行，罚锾金额高达5,300万元。
7家银行行员挪用客户款项或客户间有异常资金往来的缺失与行政处分，其中华南银挨罚1,000万元、联邦银1,000万元、台新银800万元、汇丰银800万元、中信银400万元、新光银300万元、国泰世华银200万元，总计裁罚金额达4,500万元。
金管会今天再度公布2件裁罚案，北富银、第一银行分别挨罚600万元、200万元。金管会银行局副局长庄琇媛表示，北富银办理国际金融业务分行开户，发现有17个帐户都是同一个通讯地址，另外有9个户头则是同一家公司负责人短期间密集开户，违反相关法令规定。
庄琇媛说，主要是北富银未做好KYC（Know Your Customer），由于涉及的户数较多，最后认定没有确实执行内控内稽相关制度，依法开罚600万元及予以纠正。
至于第一银行则因委由保全公司到客户处收现金款项，现金收入达50万元以上的交易，以保全公司名义汇款方式处理，且未由行员确认交易人身分及申报法务部调查局。
庄琇媛指出，只要现金交易超过50万元，就必须大额通报，只是这次以汇款的方式，改变交易事实，最后以内控内稽开罚200万元。