中信银内控出包 金管会重罚千万，4年最重处分
中国信托内控再出包，并日本东京之星受阻！金管会今(11)日表示，中信金旗下中国信托银行内控管理不当、遵法观念「严重不足」，重罚1000万元，为4年来银行业金额最高的裁罚案，且为红火案之后，该行最重的处分，同时并限制中信银海外分支机构设立及转投资申请，也就是，在金管会未认可缺失改善前，该行并购日本东京之星计划将遭金管会「冷冻不审」。
金管会说明，中信银与上海沪邑科技信息咨询公司的业务往来时，法令遵循及内部控制核有严重缺失，并有对主管机关资料提报不实、不全情事，且中信银人员并有使用外部信箱传送资料等资讯内部控管不当的情况，显示中信银内部未能建立有效的内部控制机制，业务单位及主管遵法观念严重不足，资讯风险控管亦有待加强，核有未建立内部控制制度的缺失。
银行局副局长邱淑贞表示，上海沪邑成立于2005年，主要客户为中信银，根据金检，中信银对该公司有实质管控，且利用上海沪邑于大陆地区经常性处理该行部分事务，有鉴于近年两岸往来频繁、交流密切，中信银与上海沪邑间的合作应做妥适处理。
金管会表示，目前上海沪邑员工约有20多人，且上海沪邑董事长、总经理等高层都为中信银离职员工担任，尽管中信银与上海沪邑为契约关系，属于一年一约，不过，中信银香港分行每年支付上海沪邑多达6000-8000多万元作为上海沪邑员工薪资，且上海沪邑主要客户为中信银，显示中信银对上海沪邑具实质控制关系。
除了重罚千万之外，金管会同时限制中信银海外转投资及设立计划，邱淑贞说，目前中信银在审的海外投资案仅日本东京之星合并案，「什么时候会通过，先看业者缺失改善达到金管会的认可后再说，目前该案先冷冻不审」。