安泰银卖TRF疏失　金管会重罚1000万

▲金管会今天针对安泰银行卖TRF疏失开罚1000万(图／达志影像／示意图)

记者戴瑞瑶／台北报导

金管会今天(2日)公布，安泰银行在办理衍生性金融商品，贩售TRF(目标可赎回远期契约)上，没有确实建立风险控管机制，与没有评估客户适合度作业等没有建立完善内部作业，重罚1000万元。

金管会表示，检查局于105年1月间对安泰银行办理衍生性金融商品业务专案检查，发现安泰银行在办理衍生性金融商品业务上，没有建立风险控管的机制，例如：没有专业机构投资人及高净值投资法人承作交易，既有客户的停损等。依银行法第129条第7款规定，处罚1000万元台币。

金管会也限期安泰银行于1个月内拟定改善计划，并且确实实施，如果1个月后还是未改善，金管会将会对此案再次连续开罚，直到依规定改善为止。

自从因人民币大贬爆发TRF客户大亏损，金管会近期积极调查银行卖TRF的缺失，目前已经陆续有11家银行被开罚，金管会也表示，从2016年9月之后，因为TRF被裁罚的11家银行，目前都已经没有再贩售TRF。