14家银行卖TRF缺失　金管会大举开罚

▲银行局副局长吕蕙容(图／记者戴瑞瑶摄)

记者戴瑞瑶／台北报导

金管会今日(1日)针对银行卖TRF(衍伸性金融商品)缺失再次大举开罚，这次高达14家银行被金管会查到缺失，又以大众、元大、玉山3家银行分别被处以400万元罚缓金额最高。

金管会从2014年5月起已经陆续就部分银行办理TRF业务上的缺失予以处罚，这次是2016年底针对TRF客户董事会议纪录、落实OBU开户作业、客户财务资料3项做查核，却发现有14家银行出现缺失。

银行局副局长吕蕙容表示，有6家银行的缺失因为是银行内控的问题，被处以罚缓，警告银行记取教训。大众、元大、玉山3家银行，被查到未确实审查客户董事会议纪录、未落实审查客户财务资料、征提客户相关书件有内容未填写完整，分别对这3家银行处以400万罚缓跟予以纠正；而国泰、日盛、新光3家银行，则涉及有行员帮客户写财报、未确实审查其董事会议纪录，被处以200万罚缓并予以纠正。

此外，中信、富邦、凯基、台新、永丰、花旗、安泰、远东8家银行，也被金管会查到，在办理客户董事会纪录审查作业时欠严谨，因此金管会立即要求予以纠正。目前，有15家银行停止办理TRF业务，包括大众、元大、玉山、国泰、日盛、新光、中信、富邦、台新、永丰、安泰、澳盛被金管会强制停止，凯基、花旗、远东3家银行则自愿停止办理TRF业务。

日前有立委质疑董事会纪录为伪照，吕蕙容表示，因为银行与客户各执一词，是否伪照难以举证，但经过这次的审查，确实发现有银行没有确实审查客户董事会议纪录，或是有行员帮客户填妥财报交给客户用印，等于是帮客户「做作业」，希望借由这次的处分，提醒各银行，文件审核是银行风险控管的一环，且应盖避免帮客户填文件用印等争议情事。