2家寿险被抓到多项缺失！ 金管会一口气开罚570万
金管会今（15）日公布新裁罚案，全球人寿涉及7大缺失，违反相关保险法令，开罚470万元并予以6项纠正；台湾人寿则因投资不动产违反相关法令，不符合「即时利用并有收益」规定，因此核处罚锾100万元，累计开罚570万元。
金管会保险局长施琼华表示，对全球人寿办理一般业务检查时，发现有7大缺失，首先对保户办理保单借款，或房屋贷款后短期内再投保，并没有填写资金来源、保户借款或负债金额，核保人员未建立正确性检核控管机制，且对保户未提出申请文件即缴交投资型保险超额保费，持续有增额保费的情况，涉及案件约有10件，因此开罚180万元。
第二，办理特定或重大资金运用，施琼华指出，全球人寿办理资讯系统采购案增加系统开发费用，却未请总机构法令遵循主管出具符合法令规章及内部规范的意见并签署负责，核处60万元罚锾。
第三，对机构法人要保人投保，是以闲置资金运用作为理财规划，未确实了解及评估要、被保险人的实际保险需求；第四，对投资型保险商品客户的风险属性评估表，提高保户风险属性，没有确实执行认识客户作业（KYC）及商品适合度的评估，各被罚60万元。
第五，私募基金顾问聘用作业，是提报董事会核定办理重新签订合约，但续约却因公司法令遵循部门意见，改依公司采购相关内部作业规范由董事长核决，未执行内部控制作业；第六，办理法人客户实质受益人辨识作业，没有确实取得对法人客户所有权及控制权结构，分别开罚60、50万元。
最后，针对该公司办理投资型保险商品销售过程录音作业、债券投资经理人的绩效衡量作业、防制洗钱及打击资恐作业、利害关系人建档作业、有价证券投资损失控管作业、资讯安全防护作业所涉缺失事项，均核有违反法令或有碍健全经营之虞，祭出6项纠正。
全球人寿对此表示，将遵照主管机关指导，持续采取改善措施，强化公司治理及法令遵循作业程序，以增进保户权益及巩固公司健全经营。
另在台湾人寿部分，由于公司在台中取得素地已逾5年，仍未符合即时利用并有收益标准，施琼华说，租户提前终止合约，使得商办大楼出租率不如预期，后续将要求公司积极招租，明年6月底要达标。
金管会呼吁，保险公司以保险资金办理不动产投资，应符合保险法第146条之2第1项有关不动产投资应以即时利用并有收益为限的规定，以维护保户权益并确保公司稳健经营。