富邦人寿投资国外股票有2大缺失 金管会开罚240万
▲富邦人寿办理国外股权投资有2大缺失，遭金管会开罚240万元。（图／资料照）
金管会今（26）日公布最新裁罚案，去年对富邦金办理一般业务检查时，发现投资前评估有欠详实、投资后管理有欠妥当等2大缺失，违反保险相关法令，依法开罚240万元。
金管会经查富邦人寿办理国外股权投资，发现有2大缺失，首先是投资前评估有欠详实，例如买进分析报告缺乏对投资标的整体现金流量的分析、推荐买进理由不充分，以及未留存内部投资会议决议。
再者是投资后管理有欠妥当，包括未就发行者发生重大市场负面讯息时，妥适分析并留存纪录、评估报告未检附投资标的等最近财务状况、对投资标的发生重大信用风险事件，未通报或通报内容未详述可能的风险，相关风险管控作业有欠妥当。
举例来说，投资标的传出财务状况有问题，却没有通报，及时让公司知道事情的严重性，或是证交所公告后，但公司通报不详实，甚至出现未通报的状况，或是通报只有简单说明，却没有评估对公司的风险情况，因而没办法做出正确的判断。
金管会保险局副局长王丽惠表示，这次依法开罚240万元，主要是程序上欠详实，显现内控制度的设计有欠周延，因此认为有重大缺失，希望制度上能够再强化，其中单是通报内容未详述可能的风险就罚了60万元，其余则因内控上有缺失，处以180万元罚锾。