定期定额投资海外 机器人可替你打理

金管会综规处处长林志宪宣布,核准机器人理财进沙盒实验,可定期定额投资美国ETF。(图/魏乔怡

机器人理财再升级。金管会2日宣布,2月26日已核准阿尔发证券投顾与永丰金证券共同申请进沙盒实验,让小资客户以定期定额方式申购海外ETF,最低单笔只要100美元,且透过阿尔发投顾的机器人提供投资建议后,直接「无缝接轨」,在永丰金证完成复委托下单

金管会综规处处长林志宪表示,这也是进金融沙盒实验的第九案,核准后三个月内一定要启动实验。

证期副局长郭佳君表示,国人以复委托方式投资美国有价证券,2020年共有新台币2.734兆元,比2019年时的1.572兆元,成长近74%,代表国人投资需求的确有显著成长。

金管会表示,这项实验有三大创新,一是小额投资人现行复委托投资海外有价证券,只能以「定期定股」方式,这项实验可让投资人以「定期定额」方式,申购国外ETF(实验主要限美国交易所的六档ETF,美股、美债ETF都有)。

二是可在线上进行身份验证与线上签署合约,永丰证的客户可用手机号码与上传身份证照片,完成身份认证,且以MOBILE ID完成签署。

三是现行投顾提供投资建议,投资人必须再找其他券商下单投资,实验是客户签约后,即加入投顾会员,由机器人提供投资理财建议方案后,API直接介接,向永丰金证下单投资,即投资组合直接给永丰证,无缝接轨。

这项实验有三大限制,一是实验人数上限是5,700人,投资总金额2亿元,只要达到其中一个上限,就必须停止再受理新投资人申购;二是每位投资人定期定额投资上限新台币25万元;三是投资人必须先是永丰金证券的客户。

郭佳君表示,券商公会已在研议如何接受复委托定期定额投资海外有价证券,目前要解决委托后有碎股问题,如何分配,与此实验可以同步参考,林志宪表示,此实验即是提早落地概念