定期定额投资人 去年超过6成赚钱
▲摩根定期定额温度指数显示 ，高达62%投资人去年定期定额是赚钱的，较2012年46%大幅上升，赔钱比例仅24%。其中，台股基金则获投资人评选为2013年定期定额投资组合中，报酬表现最佳的基金类型。
最新一季(2013年第四季)「摩根定期定额温度指数」较上期上升4度至56度 ，创2012第三季发布该指数以来新高，并终止过去连续二季跌势。高达62%投资人去年定期定额是赚钱的，较2012年46%大幅上升，赔钱比例仅24%。其中，台股基金则获投资人评选为2013年定期定额投资组合中，报酬表现最佳的基金类型。
在美、欧、日等成熟股市连创波段新高带动下，最新的定期定额扣款金额较前期增加1.84亿元来到98.41亿元，定期定额人数则维持152万人水准，反应投资人信心好转，人均扣款金额扩大。
根据摩根最新「定期定额送旧迎新」大调查，高达62%投资人去年定期定额是赚钱的，较2012年46%大幅上升，赔钱比例仅24%。其中，台股基金则获投资人评选为2013年定期定额投资组合中，报酬表现最佳的基金类型。至于2014年最受看好的定期定额标的，由中国基金夺冠，成熟市场看好度也扶摇直上，美国与欧洲基金分别以12%与11%支持率紧追在后。
摩根投信执行董事邱亮士表示，欧、美、日等成熟市场连袂创新高，去年MSCI全球指数上涨22%，创2000年以来单年度最大涨幅，也带动投资信心加温。邱亮士说，摩根定期定额温度指数自2012年Q3首度发布以来，最新的定期定额温度指数来到近六季新高的56度，观察组成指数的三大指标中，最新定期定额金额12月来到33.11亿元的近七月新高。
定期定额动能指标也大幅走强，邱亮士指出，摩根旗下境外内基金定期定额客户不仅新申购笔数走高，停扣笔数则创下2006年Q3以来新低，是定期定额动能较前期跃升十度的主因。展望未来三个月，甚至有26%投资人打算增加扣款金额，暗示未来一季定期定额动能走高机会浓厚。
根据摩根资产管理针对旗下客户所做最新「定期定额迎新送旧」大调查，有高达62%去年定期定额有获利，多数报酬率约落在一成以内，赔钱比例者则仅有24%。邱亮士分析，去年全球股市由成熟市场领衔演出，新兴市场虽受到QE退场、资金调节等较多利空干扰，但若能透过定期定额长期投资，摊平成本，整体投资组合获利机会仍不小。
观察去年定期定额表现最佳的基金类型，台股基金拔得头筹。邱亮士指出，虽然去年台股仅上涨落后成熟市场，但国内186档台股基金平均涨幅高达20%，几乎是大盘翻倍，也凸显台股产业结构改变，过去电子股独大将不复见，选股能力才是决定绩效优劣的关键。
放眼2014年，定期定额投资人最想加码的基金，中国、美国和欧洲分别拿下前三名。邱亮士强调，中国股市历经长期反复打底，目前股市评价面属超跌水准。搭配去年底三中全会后的政策改革红利效应即将发酵，长线投资价值获投资人青睐。