海啸后定期定额5年 最高赚近8成
金融海啸届满五年，若从海啸后进场定期定额投资至今，六百多档投信基金最高创造近八成报酬率。根据理柏统计至11月底，国人可投资的620档投信基金中，从海啸后进场定期定额投资平均报酬率为16.4%，其中表现最出色的十强基金主要为三类，包括生技、精品及台股基金。
值得留意的是，多档台股基金定期定额拿下好成绩，五年定期定额下来都有46%到55%的好绩效。特别是过去几年来，市场愿意给予具成长性的传产股更高本益比，在资金聚焦后，掌握到传产成长契机的台股基金绩效相对突出。此外，能即时抓住中国消费成长、美欧景气复苏及新应用产品的成长趋势，也创造好绩效。
德盛台湾大坝基金经理人钟兆阳认为，虽然指数这几年波动区间较小，但如果能择优选股，往往能争取到优于大盘的超额报酬。展望后市，他认为，明年上市柜公司获利年成长仍有两位数以上水准，首先看好库存调整已接近尾声的上游半导体，例如IC设计、晶圆代工族群，预期农历年前会出现一波回补库存需求。
钟兆阳认为，投资台股的成功心法有三，包括集中持股，才能聚焦在最有爆发力的族群，同时为搭配低周转率，除了降低转换费用成本外，一买就可能长抱两、三年，也反应投资台股更要看得更长远、以追求长期成长性跟投资价值，在选股上，不要拘泥于指数的束缚，即使占权值大，只要不具成长性，不浪费子弹。