银行乱卖商品 金管会:理专也要罚

金管会研拟,若银行不当销售,理专也要罚(图/资料照/示意图)

记者戴瑞瑶台北报导

日前安泰银行因为不当销售TRF(目标可赎回远期契约),被金管会重罚1000万元。对于银行不当销售商品,金管会过去都只罚银行,但立委质疑,没有对银行内部人员的究责,常常让事件就这样草率过去。金管会正委外研拟,当银行违法不当销售时,连带理专也要受罚,就算离职还是照罚。

金管会目前正委外研究「一行为一罚」,也就是当银行违法销售时,会拆成数个「行为」来究责,不只罚银行,连带处罚在整个过程中的行为人。例如:银行不当销售TRF,过去只会罚银行,但若修法后,会拆开成业务人员管理、TMU政策作业规范程序失误、未做好客户适合度评估作业、未做到消费者保护及风险管理等「行为」,处罚个别的行为人。

该研究预计6月提出,待金管会研拟后,才会确定是否修法。立委则质疑,未来若修法后,行为人先离职跑掉,不就没得罚?金管会副主委郑贞茂则表示,行为人若有违法,就算离职还是照样罚。