理专神鬼盗领 金管会重罚玉山银行2000万元

金管会主委黄天牧今亲自主持记者会，宣布重罚玉山银行2000万元。(洪凯音摄影)

玉山银行高雄凤山分行神鬼理专累计盗领客户资产1.4亿元，金管会今公布，重罚玉山银行2000万元高额罚锾，并命令玉山银行财富管理事业处资深张副总经理、个人金融事业处个金陈执行长停止职行任务3个月。

另外，台中商业银行北斗分行杨姓理专也挪用客户存款、累计达1048万元，金管会考量情节较轻，同步处以罚锾400万元。

面对理专一再盗领客户资产，金管会主委黄天牧感叹，「千防万防、人心难防」，如果没有以诚信为本，再严密的内控措施也难保挪用客户事件不会发生；金管会无法保证不会再有类似情事发生，但可以保证，如果再发生，会以提高罚锾、精进高阶管理人员问责制度等四大面向进行导正，并依违失行为情节轻重，受到相应的处罚。

金管会重罚玉山银行，黄天牧亲自主持记者会，要提醒金融机构管理阶层、从业人员，经营银行执照有两张，一张是监理机关核发，另一张是社会大众赋予；黄天牧呼吁，金融业负责人应以建立诚信经营文化为己任，因为企业文化是风行草偃、上行下效，期许所有从业人员体认、重视信誉的可贵。

官员表示，玉山银行理专盗领事件是累犯、连续2年都有状况，除了重罚、高阶主管停职3个月外，也因为理专盗领首度要求增加作业风险的相关资本计提；此外，公司治理评鉴时加重扣分或不予列入评鉴。

官员补充，公司治理评鉴是投资人很重要的参考指标，若因为内控重大缺失、重大违规遭到扣分，导致评鉴结果退步，不仅影响投资人投资意愿，也可能影响股价。