台中商银4大违规 金管会开罚180万
▲台中商业银行被金管会开罚180万。（图／台中商业银行官网）
台中商业银行在金管会金检过程中被查到4大缺失，包括违反洗钱防制法、卖境外结构型商品给非专业投资人、主动建议70岁以上客户购买国外股票、办理衍生性商品缺失，4日对台中商银总共开罚180万并处以纠正。
银行局表示，在一般金检时查到台中商业银行有4项缺失：第一，有高达8笔超过50万的大额通货交易未向法务部调查局申报，每笔金额约70万至200万，已经违反洗钱防制法，银行局也补充，台中商银在前一次检查就已经有被查到超过50万的大额通货交易未通报，这次再次被查获有8笔违法，开罚60万。
第二，银行局也检查到，台中商银卖只限专业投资人交易的境外结构型商品贩售给非专业投资人，再罚款60万元。第三，台中商银建议70岁以上客户购买国外有价证券，依照规定，银行不能主动推荐70岁以上非专业投资人购买国外有价证券，同样再开罚60万，以上三缺失总共开罚180万元。此外，银行局也查到台中商银在办理衍生性金融商品有缺失，被处以纠正。
银行局副局长庄琇媛表示，检查局洗钱防制法专案金检目前都还在进行中，从今年开始陆续有彰化银行被罚180万、富邦银行被罚100万，提醒各银行注意超过50万元以上大额通货交易需确实申报。