《金融》理专代客投资违规 台湾花旗银挨罚600万

银行局副局长童政彰表示，此次为接获台湾花旗银行客户投诉，指控该行营业部前理专在2021年3月至2022年7月间，违法推介并代客户投资行外金融商品，受影响客户为2名、所涉金额102万美元，且违法时间达1年4个月。

童政彰指出，台湾花旗银行前理专代客户投资的行外金融商品为股票，客户因出现损失而向金管会申诉。金管会调查后认为，台湾花旗银行有未完善建立管理理专销售行为机制、且未完善建立理专与客户私下资金往来的交易监控机制等内控疏失。

童政彰表示，台湾花旗银行已设置理专销售服务品质评核机制，由销售主管每月对各理专采不定时随机方式执行销售品质评核，但对评核注记事项未积极追踪后续改善情形并强化管理内控机制，以致未发现理专持续透过通讯软体与客户互传资料，显示管理仍有不足。

其次，台湾花旗银行虽已建置员工交易监控系统监控作业，针对理专帐户与客户往来情形建立报表监控机制，但未依业务特性及风险完善订定相关可疑态样，以致未发现理专所属不同客户在特定期间有透过该行帐户汇款至他行同一受款人姓名、且达特定金额以上等情事。

金管会表示，银行应建立诚信经营文化及员工行为规范，以维系社会大众对银行的信任，并应依相关规范完善建立帐户监控机制，以强化内控有效性。同时，民众应避免与理专私下间资金往来及购买非该行销售的金融商品或服务，且应定期检视对帐单，以维护自身权益。