理专与客户异常资金往来 银行挨罚

银行局副局长童政彰表示，台新银前苏姓理专从2011年1月至2022年5月间，以保证获利方式向A群12名客户销售金融商品，但发生投资亏损，因此理专为履行对A群客户的获利承诺，以协助B群客户投资金融商品或缴纳续期保费为由，请B群客户临柜提领现金，或请B群客户直接转帐至A群客户，受影响的B群客户数共9人，所涉金额1,617万元。

童政彰表示，主要是B群客户发现后反映到银行，但因为这次案件与过去理专舞弊的态样不同，这次的态样是理专「求好心切」，希望帮客户赚钱，理专没有把钱放自己的口袋，与过去理专舞弊事件有区别。

童政彰指出，理专不应对客户有不当说明与利用，这名理专「求好心切」跟A群客户做获利保证，当出现亏损就挪用B群客户的钱补A群客户的洞，因此A群客户没有亏钱，主要是B群客户损失，台新银会处理B群客户的损失。

童政彰说，虽此案涉案的时间长，但考量态样与过去不同，理专未把钱放在自己口袋，台新银行事后也有积极处理，综合判断下仅处分800万元，没有要求计提作业风险。

台新银行回应表示，此案是在2022年7月主动发现通报金管会，并在第一时间联系受影响客户，提供补偿，对裁罚虚心接受，并再次对受影响客户表达歉意。且全面检视相关作业流程，强化内控机制及作业监控管理，将持续严格要求恪遵员工行为准则，遵循金管会政策，有效落实公平待客原则。