中信银理专A客户2.3亿 遭重罚1400万元

中信银理专盗领客户2.3亿、52人受害，遭重罚1400万元。（资料照）

中信银爆有理专与客户异常往来，受影响客户数35人，所涉金额1.9亿元，另外一起则是影响对象17人，所涉金额4,686万元，总计受影响人数52人、所涉金额达2.3亿元，金管会周二(28日)开罚1,400万元。

金管会表示，该行南中坜分行前理专管员自107年1月至110年1月与客户间异常资金往来，受影响客户数35人，所涉金额1.9亿元；石牌分行前理专叶员自108年5月至110年6月与客户间异常资金往来，受影响对象17人，所涉金额4,686万元。

金管会指出，查案关资金往来部分交易透过该行数个人头帐户进行资金移转，该行对所衍生警示讯息未能审慎查核，异常交易检核机制未臻完善，致未能即时发现案关异常交易行为，核有洗钱防制之存款帐户或交易持续监控相关缺失。

金管会强调，该行办理洗钱防制作业，有存款帐户或交易持续监控相关缺失，核有未完善建立内部控制制度及未确实执行内部控制制度之情事，违反银行法第45条之1第1项规定，爰依同法第129条第7款规定核处新台币1,400万元罚锾。

中信银则是回应，本裁罚案为理专私下与客户有不当资金往来，并涉及私人投资纠纷，本行发现后立即通报主管机关与司法单位，另一方面，亦同步联系受影响客户以保障其权益。

中信银表示，目前已分析缺失态样原因并执行改善措施，除依法究责涉案理专外，将持续强化监控及控管机制，避免类似事件发生。针对理专不当行为，深表歉意，另外亦提醒客户，本行严禁行员与客户有私下资金往来之情事，以保护客户权益，客户如有任何疑虑，请与本行联络。