金管会发函银行业 不当行销保单将开罚
▲金管会发函严格要求银行销售保单时,不得用客户存款资料进行不当行销。(图/资料照)
最近包括银行公会、信联社在内,都陆续收到金管会的最新发函,严格要求银行销售保单时,不得利用客户存款资料来进行不当行销,且金控、银行等母公司也同时要监督保经保代有无违反规定,一旦违规,金管会将对金控、银行祭出罚则。
金管会指出,银行销售保单的新保费收入占寿险新契约保费高达6成,过去也常接到客诉案件,直指银行有不当招揽行为,为了强化银行通路管理,避免减少争议再起,银行局发函严管要求各银行、信合社等销售保单。银行局副局长邱淑贞也表示,每年银行销售保单、财富管理商品都会被列为检查重点,银行局也将不定时派员抽查。
金管会提出三点建议,包括银行及金控母公司必须落实内稽的内控规定,督导其保经保代子公司,检视相关申诉案有没有违反规定;且银行必须受理人员招揽保单所产生的申诉案,积极协助客户与保险公司、保经代之间进行协商。
最后,金管会也约束所有人员不得利用客户存款资料来进行不当行销,同时未告知保单风险及商品属性,亦不能以定期存款利率与保单报酬率相比较,只要强调投资型保单报酬率等都属于不当行销的范围,若是通案性的缺失,将对银行或金控母公司以内控问题开罚。