兆丰银又被美重罚8.7亿 金管会将金检不排除再罚
兆丰金今日(1月18日)发布重讯，兆丰银行纽约分行、芝加哥分行及矽谷分行，在107年1月18日遭美国联邦准备理事会(Fed)防制洗钱作业缺失，裁罚美金2900万元(约台币8.7亿元)。金管会表示，尊重Fed的裁处权，这次的裁罚离兆丰银105年NYDFS裁罚57亿元相近，主因是因为遭NYDFS裁罚后，到Fed检查当时时程太近，尚未能完成所有改善措施，因此才会再度被罚，美方给予兆丰银改善期程在107年第1季，金管会不排除将对该3家分行再金检，并依检查结果处理。
金管会表示，事前已知道Fed在105年间，陆续对兆丰银纽约分行、芝加哥分行、矽谷分行金检，这些分行都涉有检查缺失，且Fed可能采取执法行动(Enforcement Action)。但兆丰银最终是否被裁罚，仍须尊重Fed裁处权，且海外分行的裁罚结果应由当地主管机关正式对外公布后，金管会再对外说明，在这期间，有积极与当地监理机关保持联系。
但兆丰银纽约分行105年才被纽约州金融署(NYDFS)签署裁罚美金1.8亿元(新台币约57亿元)，如今又被Fed重罚台币8.7亿元。金管会表示，美国对于外国银行的分行是采双元监理机制，由Fed与各地州政府监理机关共同监理，原则上该二监理机关会进行监理资讯交流，且任一监理机关发现缺失，可单独就相关缺失采取监理行动，或与另一监理机关共同采取监理行动。
金管会表示，这次Fed对于兆丰银行三家分行的缺失检查时点，距离兆丰银被NYDFS裁罚美金1.8亿元甚近。兆丰银从105年遭NYDFS裁罚后，虽然已拟定相关改善措施，并依规划时程陆续完成多项改善计划，按月提报董事会，但因涉及人员聘用、资讯系统建立与调整等改善作业，仍需相当时间逐步推动，所以当时NYDFS同意改善完成时程为107年第1季。这次遭裁罚的主因是三家分行于Fed检查当时，尚未能完成所有改善措施，才会有类似的作业缺失，Fed是针对三家分行同一时期的防制洗钱作业缺失事项，进行整体性处分。
至于金管会是否会因此案对兆丰银总行开罚？金管会表示，之前在105年9月14日已对兆丰银总行督导海外分支机构的责任缺失，重罚1000万元。针对这次Fed裁罚，将视美方对其改善的认可情形来处理，因美方给予兆丰银改善期程在107年第1季，如有必要，金管会将对三家分行的改善情形再办理金检，并依检查结果处理。
金管会也表示，目前本国银行在美，只剩一家银行因防制洗钱作业缺失在改善中，其他家没有类似情形。而后续将修正银行内控内稽办法、重大偶发事件通报及防制洗钱等规定，加强对海外分行管理。也将就银行是否落实防制洗钱及打击资助恐怖主义规定，列为金检重点。