兆丰银遭美重罚57亿「吸干7年获利」！金管会要求改善
▲兆丰银纽约分行涉及银行保密法及反洗钱法，遭美国重罚57亿元。（图／资料照）
针对兆丰银行因纽约分行防制洗钱法令遵循的缺失，遭美国纽约州金融监理机关裁罚一案，金管会晚间发新闻稿说明事件发生的始末，并强调各银行应该强化稽核制度、落实法令遵循，而总行应再加强督导海外分支机构，加强可疑交易的辨识能力，并落实可疑帐户监控等作业。
金管会表示，美国纽约州金融监理机关在2015年，对兆丰银行纽约分行办理现场检查，检查发现该分行有未落实可疑交易筛选、申报作业等法令遵循的缺失，重罚57亿元台币，而依兆丰银纽约分行平均年获利约2500万美元，这些罚款几乎吸干7年来所赚。
2016年5月经兆丰银行将2月份收到的检查报告提供金管会，该检查报告虽未提及美国纽约州金融监理机关将采取的处分，但金管会立即要求兆丰银行确实办理改善。
而在2016年7月底，兆丰银行接获纽约州金融监理机关通知，将就该行纽约分行之缺失进行裁罚，经兆丰银行于2016年8月至金管会口头说明后，金管会即与美国纽约州金融监理机关联系，表达金管会已要求兆丰银行全力协助纽约分行采取各项改善措施，尽速完成并符合当地防制洗钱等规定。
金管会指出，兆丰金19日发布新闻（重大讯息）表示，兆丰银行遭纽约州金融监理机关，以该行纽约分行所建立的防制洗钱遵循计划，未能有效执行而予以裁罚1亿8千万美元。该行将与纽约州金融监理机关签署书面协议，并委任专业顾问公司协助改善相关缺失。
据了解，兆丰银行2016年3月底资本适足率为13.79%；2015年度税后净利约新台币257亿元，2016年上半年度税后净利约134亿元，金管会已请兆丰银行评估本次裁罚对其财务业务的影响。
最后，金管会重申，各银行应落实执行，无论国内或海外分支机构，总行皆应督导强化防制洗钱法令遵循，针对兆丰银行遭美国纽约州金融监理机关裁罚，金管会要求各银行，应加强检视海外分支机构的防制洗钱风险控管。
包括第一，强化稽核制度，必要时应委由外部第三人进行查核，或委由外部独立专家评估相关防制洗钱政策，以及作业程序的有效性；第二，落实法令遵循，总行应再加强督导海外分支机构，依国际防制洗钱标准及当地法令规定，加强可疑交易的辨识能力，并落实可疑帐户监控等作业。