兆丰银被罚57亿元 金管会：对美检查意见轻忽回应！
兆丰银行纽约分行，因有防制洗钱法令遵循的缺失，遭到美国纽约州金融监理机关（简称NYDFS）重罚新台币57亿元，金管会表示，兆丰银行纽约分行对于法令遵循，主管及防制洗钱人员，对当地法规缺乏了解，且对于NYDFS检查意见，并未深刻检讨缺失，「其轻忽回应，令人忧心」。
兆丰银纽约分行遭美国重罚，金管会指出，依行政院指示成立「兆丰银行遭美裁罚案跨部会因应专案小组」，将召开会议厘清裁罚案相关事实，并追究人员的可能责任。
此外，金管会也指出，在此裁罚案中，兆丰银行共有3个缺失，包括第一，根据NYDFS于2016年8月19日发布的新闻稿，兆丰银行纽约分行法令遵循部分，主管及防制洗钱人员对当地法规缺乏了解，且有职务冲突情形。
第二，兆丰银纽约分行有出现「未定期全面检视侦测可疑交易」的监控筛选标准；第三，防制洗钱程序有「未持续监控可疑交易提供有效指引」等缺失。
金管会直指「该分行2016年3月24日对于NYDFS检查意见，其轻忽回应令人忧心」，另也强调，在合意处罚令中，「并未指出兆丰银行纽约分行是否有涉及洗钱个案」，金管会将积极与NYDFS联系，并已要求兆丰银行尽速提出说明，及检讨相关人员可能责任。
至于兆丰银案后续处理方式？金管会表示，事件发生于海外分支机构，除了要求兆丰银行尽速完成改善外，也要求各银行总行派驻海外分支机构的负责人、法令遵循主管，应具备适足的经验及训练，确实熟悉本国及当地国金融法令，总行也应加强检视海外分支机构的洗钱风险控管。
另一方面，金管会说，法务部也正进行洗钱防制法的修正，以强化防制洗钱规范，并与国际组织的最新标准接轨，金管会将借镜兆丰银行个案，强化各金融机构防制洗钱制度的落实。
而防制洗钱法令遵循，是银行内部控制制度的一环，依照银行法及相关规定，银行应指定专责人员，协调监督相关制度的遵循，并要求稽核部门进行查核。
最后，金管会重申，防制洗钱及打击资助恐怖主义，都为保护合法商业，避免金融机构成为非法商业的工具，呼吁金融机构调整经营思维，不应偏重追求获利或降低成本，不重视法令遵循及内部控制。