兆丰银遭美裁罚8.7亿 与蔡友才时代相比...是重罚还轻判？
▲兆丰金董事长张兆顺（右）以及总经理杨豊彦（左）。（图／记者赖亭羽摄）
兆丰金（2886）在今（18）日上午6时30分突于证交所召开记者会，宣布遭到美国联邦储备理事会（FED）及伊利诺州金融厅（IDFPR）签署2,900万美元（约新台币8.7亿）裁罚令。有兆丰金高层表示，其实早在106年10月FED就打算开罚，然而因兆丰金控暨银行董事长张兆顺展现十足诚意，数度亲自飞往美国，与前董事长蔡友才「截然不同」，让美方因此只判罚2,900万美元。虽然仍必须比照其他国际大行的前例，被美双重裁罚，但与先前遭重罚的1.8亿美元天价，仍相去甚远。
兆丰金控暨银行董事长张兆顺指出，此次美方之所以开罚，系因美国采双重监理制，当时在纽约州金融厅（NYDFS）开罚后，FED本来就也紧接着打算在10月开罚，但因为兆丰银积极争取免罚因而延宕，直到昨日美方表示，「因其他案件都有双重裁罚，不能双重标准」，才由董事会签署裁罚令，是旧案重罚，并非因兆丰涉及新的洗钱案。
▼前兆丰金董事长蔡友才。（图／资料照）
据指出，FED之所以同意延后开罚时间，除张兆顺上任后态度良好屡次亲自赴美，让美方感受到极大的解决诚意外，当时国内因裁罚案引起轩然大波，甚至连央行总裁彭淮南都遭到卷入，美方才因而考量晚点开罚。
回顾2016年，兆丰海外分行因法遵缺失，遭美国纽约金融服务署（NYDFS）重罚1.8亿美元（约新台币57亿），当时金管会除了裁罚兆丰1,000万，也禁止兆丰设立海外分行，时任兆丰金董事长蔡友才、总经理吴汉卿更是遭求偿新台币57.62亿天价。
当时，彭淮南因受金管会委托，写了一封信给美国纽约州金融服务署，希望能让兆丰银纽约分行少赔一点，因而使得裁罚金额降至1.8亿美元；但他却因此被外界骂到臭头，「有功没赏、打破要赔」，进而导致彭淮南心灰意冷打算求去。国民党立委赖士葆月前就在财委会上询问央行副总裁杨金龙：「这是压倒他（指彭）的最后一根稻草，让他一定要离职，是不是？」，杨金龙对此则回应，他无法替彭淮南发言，「也许是」。
▼央行总裁彭淮南。（图／记者季相儒摄）
此外，有兆丰金高层指出，拟将此笔8.7亿罚锾认列于106年财报，以兆丰金去年自结税后纯益266.15亿元、每股税后纯益（EPS）1.96元估算，认列此笔罚金后，将使去年获利下调至约257.6亿，EPS也将降至约1.89元，自金控EPS获利第三高，落至中信金的每股约1.91元后，成为金控获利第四名。
对于此次裁罚，金管会表示，尊重FED的裁处权，由于在105年9月14日已对兆丰银总行督导海外分支机构的责任缺失，重罚1,000万，针对这次Fed裁罚，因美方给予兆丰银改善期程在107年第1季，如有必要，金管会将对兆丰银纽约分行、芝加哥分行、以及矽谷分行的改善情形再办理金检，并依检查结果处理。金管会主委顾立雄也在今日表示，「我对兆丰的改善有信心！」
▲金管会主委顾立雄。（图／镜周刊提供）
顾立雄也表示，目前本国银行在美，只剩一家银行因防制洗钱作业缺失在改善中，其他家没有类似情形。而后续将修正银行内控内稽办法、重大偶发事件通报及防制洗钱等规定，加强对海外分行管理。也将就银行是否落实防制洗钱及打击资助恐怖主义规定，列为金检重点。
至于财政部则指出，身为股权管理机关，在裁罚事件发生后，即核派兆丰金融控股股份有限公司及兆丰银行董事长与总经理，全面改组兆丰银行董事会并强化董事会监督功能，督导兆丰银行就NYDFS裁罚缺失改善计划如期如质确实执行。财政部进一步提到，此次并非兆丰于签署后新发生之缺失、亦无涉洗钱等不当情事，且FED裁罚令中亦认同兆丰银行在NYDFS裁罚后推动公司治理、法令遵循及洗钱防制的改革决心及努力。