兆丰银遭重罚 张兆顺:不排除裁撤海外高风险分行

兆丰董事长张兆顺。(图/记者徐珍翔摄)财经中心台北报导

兆丰金控旗下丰银纽约分行遭美国纽约州金融服务署(DFS)重罚,董事长张兆顺表示,经了解原因,应该是对KYC(了解你的客户)认知有极大差距,虽然日前已紧急签聘法令顾问因应,但若评估成本过高,不排除将在30日召开的董事会上,讨论是否裁撤一些海外高风险分行,但他强调不会裁撤纽约分行。

兆丰金董事长张兆顺28日中午召开记者会,他表示,海外对于KYC资料库的要求标准可能超乎想像,在与法遵顾问讨论后,可能连资讯系统(IT)都会大改,不仅只有纽约分行、巴拿马分行,而是所有海外分行包括总行都要改,若未来对KYC标准的大幅提高,恐怕让台资银行的成本大幅提升。

张兆顺坦承,巴拿马分行过去在KYC的确做得不好,仅以台湾的标准建档,之前已经因为资料不全,遭到巴拿马当地主管机关大量关户,这也是造成后来有退汇问题主因

张兆顺分析,DFS发现纽约分行对可疑交易监控、洗钱防制人员的配置及训练不落实,也未设置独立法遵人员,甚至法遵人员对当地法令不熟悉及兼任业务,总行对分行的监督不够,忽视了严重性,DFS可能认为没有重罚兆丰银,将不会严肃面对,也因此成为纽约分行遭罚1.8亿美元的主要原因。

张兆顺说,26日晚间已经签约聘请符合资格的法令遵循顾问,建立法遵、防制洗钱相关机制,但若评估成本过高,也不排除会裁撤高风险地区的分行,30日即将召开的银行董事会也会针对此事进行讨论。