兆丰银遭美重罚8.7亿 张兆顺：不能双重标准才旧案重罚
▲兆丰金一早突召开记者会，说明遭到FED开罚2,900万美金（约新台币8.57亿）一事。（图／兆丰提供）
兆丰金（2886）突于今（18）日早上6时30分于证交所召开重大讯息记者会，宣布因纽约、芝加哥及矽谷分行在2016年防制洗钱的缺失，于美国时间2018年1月17日遭美国联邦储备理事会（FED）及伊利诺州金融厅（IDFPR）裁罚2,900万美元（约新台币8.7亿）罚锾。对此兆丰金暨兆丰银董事长张兆顺重申，这次开罚是旧案，原美方在2016年10月就打算开罚，因兆丰不断向美方争取延后开罚，直到今日美方才以「不能双重标准」为由，正式签下裁罚令。
据媒体报导，张兆顺指出，此案是2016年8月的旧案，因美国采双重监理制，当时纽约州金融厅（NYDFS）开罚后，FED本来就也紧接着打算在10月开罚，但因为兆丰银积极争取免罚，提出落实改善措施，直到昨日美方表示，「因其他案件都有双重裁罚，不能双重标准」，才由董事会签署裁罚令。
张兆顺表示，2016年，当地机关金检后认为兆丰银内稽内控制度不完整，及洗钱、法遵制度不足，这次是当时的旧案重罚。不过他也强调，矽谷、芝加哥分行与纽约分行不同，汇款数量少、改善计划相对单纯，改善时间也相对快速：近期矽谷分行经美方金检后，除电脑监控系统尚未赶上进度外，其他已被认定全数通过。
据报导，FED之所以同意延后开罚时间，除张兆顺上任后态度良好屡次亲自赴美，让美方感受到极大的解决诚意外，当时国内因裁罚案引起轩然大波，甚至连央行总裁彭淮南都遭到卷入，美方才因而考量晚点开罚。
兆丰金旗下兆丰银行纽约分行在2016年因法遵缺失，遭美国纽约金融服务署（NYDFS）重罚1.8亿美元（约新台币57亿），当时金管会除了裁罚兆丰1,000万，也禁止兆丰设立海外分行。
针对该案，当时兆丰金说明，主要是因为2015年1到3月间，DFS对兆丰银纽约分行进行一般业务检查，不过由于美国2016年初才针对反洗钱制定新规范，因此在2016年2月检查报告中指出，该行在办理汇款业务时，有应「申报疑似洗钱交易而未申报」的行为，已违反美国防制洗钱相关法令。
时任兆丰金总经理吴汉卿曾强调，兆丰银并未真正涉及洗钱，主要是双方认知不同，他举例，在台湾，若汇款至国外帐户，一旦发现对方帐户关闭，顶多就退回该笔交易，实际上，资金也没流入他国，但根据美国最新法规，即属违法，直言此次兆丰银并非个案，其他国家银行不少也因此遭罚，甚至有银行缴交罚金高达100亿美元。
根据当时NYDFS所提出的报告中指出，兆丰纽约分行有6大问题：一、内控不佳；二、与巴拿马分行间有疑似洗钱的可疑汇款，却未依洗钱防制申报；三、对客户的实地查核，执行不切实；四、风控政策不明；五、稽核季报未依规定，送回总行；六、漠视金检报告。