兆丰银遭罚8.7亿 财政部：美监理采双轨制，无洗钱情事
兆丰金（2886）突然于今（18）日早上6时30分于证交所召开重大讯息，宣布因纽约、芝加哥及矽谷分行在2016年防制洗钱的缺失，于美国时间2018年1月17日遭美国联邦储备理事会（FED）及伊利诺州金融厅（IDFPＲ）裁罚2,900万美元（约新台币8.7亿）。对此财政部也表示，此次开罚是基于美国金融监理采联邦与州政府双轨制，非兆丰有涉及洗钱等不当情事。
财政部指出，美国金融监理采联邦与州政府双轨制，2016年8月纽约州金融署（下称NYDFS）对兆丰银行纽约分行签署裁罚合意令后，美国联邦储备银行（下称FRB）即以2016年6月30日等为查核基准日，对纽约分行、芝加哥分行及矽谷分行进行回溯金检，查核结果对前开合意令前已存在同一类型制度缺失予以裁罚，实属不同监理机关对同型缺失进行处分，并非该行于签署后新发生之缺失，亦无涉洗钱等不当情事，且FED裁罚令中亦认同兆丰银行在NYDFS裁罚后推动公司治理、法令遵循及洗钱防制的改革决心及努力。
财政部指出，身为股权管理机关，兆丰银行裁罚事件发生后，即核派兆丰金融控股股份有限公司及兆丰银行董事长与总经理，全面改组兆丰银行董事会，强化董事会监督功能，督导兆丰银行就NYDFS裁罚缺失改善计划如期如质确实执行。
财政部指出，自105年NYDFS裁罚事件后，即修正股权管理规范，增订重大事件通报机制、强化董事及董事会督导责任及积极作为义务、加强公股代表考核成效等，本次公股代表依上开规定陈报FED金检协商过程，财政部充分掌握重要进度，立即指示具体办理方向，积极督导降低冲击，并持续强化董事会功能、定期举办公司治理及防制洗钱相关讲习会，俾提升公股代表专业能力，达防弊兴利之效。 此外，财政部也高度重视公股银行海外分行治理及法遵，于105年NYDFS裁罚事件迄今强力督导公股代表董事长及总经理强化公司治理，提升内稽内控、洗钱防制及法令遵循等作业控管机制有效性，确实完成海外分行金检缺失改善及深化人员专业训练。
财政部提到，兆丰银作为我国美元清算银行及中央银行海外代理行，对我国外汇业务推动甚具贡献，由于近年国际防恐、反避税及防制洗钱法规日益趋严，公股银行基于政策及业务需要进行海外布局，面对海外金融监理日益严格趋势，将持续督导公股银行以法令遵循作为公司治理核心要务，内化为组织文化，从人及处事态度作起，落实至银行经营之每一层面。