影／我国洗钱防制大考正式登场 兆丰银、汇丰银打头阵
亚太洗钱防制组织(APG)今天(5日)大阵仗来台实地评鉴，而代表台湾接受评鉴的名单也全数曝光。今天上午开幕式过后，第一天评鉴就由勤业众信、资诚联合两家会计师事务所登场，银行则由汇丰银、兆丰银打头阵，其中兆丰银是作为我国美元清算单位，先于今天进场就国家风险评估做说明。
▲金管会主委顾立雄出席洗钱防制评鉴开幕式 。（图／记者戴瑞瑶摄）
我国洗钱防制评鉴今天正式登场，展开为期2周的评鉴，今天来台的评鉴委员共9人，来自美国、南韩、印尼、巴基斯坦、泰国、埃及等国代表共同组成。过去APG评审团多以7人一组负责拷问，这次来台评审多达9人，阵仗不小。评审团团长大卫夏侬(David Shannon)指出，台湾因应这次评鉴很有组织，期待结果能反映各方努力的成果。
受评的名单包括私部门与公部门。公部门名单有司法院、法务部、金管会、央行、经济部、内政部、卫福部、陆委会等37个政府单位，又以司法院、法务部、财政部、金管会最重要，金管会周边单位也入列，包括证交所、柜买中心等；私部门受检的领域极广，包括银行、保险、证券等金融机构，还有会计师、律师、不动产经纪、财团法人、非营利组织等单位。
在今天上午10点半开幕式结束后，就由勤业众信、资诚联合两家会计师事务，加汇丰银打头阵，兆丰银也会就国家风险评估做说明。7日则由中信银、上海商银、输出入银行、银行公会上场接受评鉴；12日再由兆丰银、永丰银、北富银、凯基证、元大证、券商公会上场；13日由玉山银、渣打银，加上2家寿险公司国泰人寿、台湾人寿受评；14日是第一银行、农业金库、树林农会受评。
除了金融机构，APG也挑了观光人潮聚集的台北101外币兑换处、家扶基金会、永庆房屋等单位受评，各会在12、13日登场。
▲今天上午开幕式过后第一场评鉴就开始，国家代表队已入场。（图／记者戴瑞瑶摄）
台湾是在1997年以创始会员国的身分加入APG，不过在2007年被APG列入追踪名单，因为迟迟无法改善进度，2011年又被列入离制裁仅一步的「加强追踪名单」。去年7月我国成功说服APG同意将我国脱离过渡追踪名单，给予补考机会，也就是今天登场的实地评鉴。
金管会主委顾立雄受访表示，目标是希望列入「一般追踪名单」，借由这次评鉴，进一步理解评审团认为的问题，初步评鉴结果会在16日出炉，但在2019年会员大会时会有更正式的结果公布，在会员大会前评鉴所发掘的问题都还有时间可以改善。
针对兆丰银之前也因洗钱防制缺失在美国被重罚，这次也被列为检查名单。顾立雄表示，兆丰银作为我国美元清算的重要任务，确实应该要做好洗钱防制，兆丰银海外分行过去被罚，正是因为有这样经历，兆丰在被罚后人力、资源投入、相关系统提升非常多，从国内总行去督导海外分行，评鉴员如果基于过去的印象，认为兆丰有受罚过，所以这次挑选兆丰做评鉴，那么兆丰这一、两年准备的努力，希望借由这次机会让评审看得到。
行政院长赖清德今天开幕致词时也表示，我国之前因为银行在海外分行被裁罚多，所以被列入加强追踪名单，必须提升台湾金融单位作业的准则，做到主动通报，对国银的国际分行也要加强监理、提升内控。去年3月我国成立洗钱防制办公室，并且近期通过洗钱防制法、公司法修改140几条法规、财团法人法等，落实我国洗钱防制。
▲行政院长赖清德与APG所有评鉴委员。（图／记者吴铭峰摄）
▲亚太洗钱防治组织(APG)评审团团长大卫夏侬(David Shannon)带领9位评审来台。（图／记者戴瑞瑶摄）