我国洗钱防制大考结果就看明天！ 金管会「银行对答如流」
▲亚太防制洗钱组织（APG）实地评鉴已结束。（图／记者刘姵呈摄）
亚太洗钱防制组织(APG)来台实地评鉴已经于14日结束，明天(16日)将公布初评结果。金管会表示，经过了解13家受评银行在评鉴过程中都对答如流，APG也对金融机构的努力都有表达肯定，对这次评鉴结果有信心。
APG在这为期2周的评鉴中，挑选了高达13家银行受评，包括中信银、上海商银、永丰银、兆丰银、北富银、中输银、玉山银、渣打银、华南银、汇丰银，还有中国银行台北分行，跟台银的外币兑换部门。
另外，还有加上中华邮政、农业金库、树林农会；证券业有凯基证、国泰证；寿险业有台寿、国寿。金管会也派出40多人「应考」，证交所、柜买中心、银行公会、券商公会都受评。
对于明天公布初评结果，金管会表示，APG主要是透过跟金融机构面谈了解台湾的执行情况，金融机构在面谈过程中都有适当回答，也沟通顺畅，APG对金融机构努力都有表达肯定，目前APG正在做资料整理。
▲我国洗钱防制实地评鉴会场。（图／记者戴瑞瑶摄）
金管会说明，APG在评鉴上主要分成两部分，分别是「技术遵循」跟「效能评鉴」，两项目都各会分成4等级，技术遵循主要是看法规跟国际标准，看是否符合防制洗钱金融行动工作组织(FATF)；效能评鉴主要在看实际执行有效性。
从上述两项目的评等，会再分成4个追踪等级名单，分别是一般追踪、加强追踪、加强加速追踪、国际合作审议小组观察名单。台湾这次的目标就是要回到「一般追踪名单」。
金管会表示，明天公布的初评结果，预计只会公开我国待改善的事项，不会公开我国的评等，预计要到明年(2019)1月才会初步知道评等，当时就会大概知道是否列入「一般追踪名单」，但在明年7、8月的年度会员大会之前，都还可以补充资料说明，所以之后还可能调评等。
▼亚太洗钱防制组织(APG)评鉴项目。（图／记者戴瑞瑶制表）
【一次搞懂亚太洗钱防制评鉴】
Q：亚太洗钱防制组织(APG)是什么？A：「亚太防制洗钱组织」（Asia Pacific Group on Money Laundering，简称APG）于1997年2月成立，为亚太地区防制洗钱犯罪的多边机制，目前有40余个会员。我国于1997年加入该组织，是创始会员国之一。APG的成立目的，是要促进及确保亚太区域各国的法律、监管及执行措施，尽可能符合FATF制定的防制洗钱及打击资恐相关标准。根据会员规则，一旦成为APG的会员，即须遵守「同侪互相审查机制」，借由该审查机制，各成员国间得以公正地审查彼此防制洗钱及打击资恐措施对于FATF标准的遵循程度。
Q：APG评鉴结果怎么区分？A：评鉴结果可分为「一般追踪名单」，或是「加强追踪名单」。在加强追踪期间，如果有追踪成效不彰，将转入「审查名单」进行更强化的追踪观察；如再未有进展，将有相应的制裁。转入「审查名单」或是「制裁名单」，对于该国的金融活动将有严重影响。
Q：目前我国被列入哪个名单？A：台湾在1997年以创始会员国身分加入APG，2007年曾列为「一般追踪名单」，但2011年因追踪结果不佳，落入「加强追踪名单」，2016年底更因欠缺资恐法，一度将被列为全球重大缺失，洗钱防制绩效在近几年掉到谷底，政府紧急提出行动方案寻求缓颊，APG这次才给予「补考」机会。
Q：APG评审团怎么组成？评审制度为何？A：评审团以会员国代表组成，以这次来台评鉴团来说，评鉴委员共9人，分别来自美国、南韩、印尼、巴基斯坦、泰国、埃及等国。过去APG评审团多以7人一组负责拷问，这次来台评审多达9人，阵仗非常大。而这次评鉴受评内容高达11个受评项目，只要在5个项目终拿到「相当有效」以上的分数，就能被列入「一般追踪名单」。
Q：若这次评鉴结果不佳，对我国有何影响？A:这次评鉴攸关台湾可否再回到「一般追踪名单」，若再被列入「加强追踪名单」，我国在国际上的资金汇出入大受影响，金融机构在海外的业务也会限缩、对于国人赴海外投资遭受严格审查等不利结果，甚至大幅贬落台湾的国际声誉与地位。