洗钱防制大考初评结果出炉 评审团指出我国OBU缺失
▲亚太洗钱防治组织评审团团长大卫夏侬(David Shannon)。（图／记者戴瑞瑶摄）
我国参加亚太洗钱防制组织(APG)实地评鉴，今天(16日)正式闭幕，初评结果也出炉，评审团对于我国金融机构的表现，给予「Great Impress」(令人惊艳)的评价，但会中评审也明确指出我国国际金融业务分行(OBU)查核机制还有待深化。明年3月APG还会再来台复审，这段期间内我国都还可以改善缺失。
APG在这为期2周的评鉴中，挑选了高达13家银行受评，包括中信银、上海商银、永丰银、兆丰银、北富银、中输银、玉山银、渣打银、华南银、汇丰银，还有中国银行台北分行，跟台银的外币兑换部门。
另外，还有加上中华邮政、农业金库、树林农会；证券业有凯基证、国泰证；寿险业有台寿、国寿。金管会也派出40多人「应考」，证交所、柜买中心、银行公会、券商公会都受评。
APG这次派出高达9位评审，评审团表示，他们昨晚讨论到凌晨3点，今天(16日)初评结果正式出炉。其中，在有关我国金融机构跟金管会监理部分，评审团认为，我国金融机构表现「让人惊艳」(Great Impress)，也赞许我国金管会对于金融机构的监管品质具有国际水准。
但评审团也指出金融机构的缺失，包括我国金融机构过于依赖主管机关发布的洗钱表征；还有我国国际金融业务分行(OBU)查核机制还有待深化。
APG针对受评的会员国，会分成4个追踪等级名单，分别是一般追踪、加强追踪、加强加速追踪、国际合作审议小组观察名单。台湾这次的目标就是要回到「一般追踪名单」。
但今天的初评结果只会公布缺失项目，对于台湾的等级还未定案，要等到明年(2019)1月份评鉴等级才会出炉，这段时间针对APG指出的缺失我国都还可以进行改善，APG在明年3月18日到21日，还会再来台进行复审，最终结果将在2019年7月的会员大会上公布。
▼亚太洗钱防制组织(APG)评鉴项目与等级。（图／记者戴瑞瑶制表）
【一次搞懂亚太洗钱防制评鉴】
Q：亚太洗钱防制组织(APG)是什么？A：「亚太防制洗钱组织」（Asia Pacific Group on Money Laundering，简称APG）于1997年2月成立，为亚太地区防制洗钱犯罪的多边机制，目前有40余个会员。我国于1997年加入该组织，是创始会员国之一。APG的成立目的，是要促进及确保亚太区域各国的法律、监管及执行措施，尽可能符合FATF制定的防制洗钱及打击资恐相关标准。根据会员规则，一旦成为APG的会员，即须遵守「同侪互相审查机制」，借由该审查机制，各成员国间得以公正地审查彼此防制洗钱及打击资恐措施对于FATF标准的遵循程度。
Q：APG评鉴结果怎么区分？A：评鉴结果可分为「一般追踪名单」，或是「加强追踪名单」。在加强追踪期间，如果有追踪成效不彰，将转入「审查名单」进行更强化的追踪观察；如再未有进展，将有相应的制裁。转入「审查名单」或是「制裁名单」，对于该国的金融活动将有严重影响。
Q：目前我国被列入哪个名单？A：台湾在1997年以创始会员国身分加入APG，2007年曾列为「一般追踪名单」，但2011年因追踪结果不佳，落入「加强追踪名单」，2016年底更因欠缺资恐法，一度将被列为全球重大缺失，洗钱防制绩效在近几年掉到谷底，政府紧急提出行动方案寻求缓颊，APG这次才给予「补考」机会。
Q：APG评审团怎么组成？评审制度为何？A：评审团以会员国代表组成，以这次来台评鉴团来说，评鉴委员共9人，分别来自美国、南韩、印尼、巴基斯坦、泰国、埃及等国。过去APG评审团多以7人一组负责拷问，这次来台评审多达9人，阵仗非常大。而这次评鉴受评内容高达11个受评项目，只要在5个项目终拿到「相当有效」以上的分数，就能被列入「一般追踪名单」。
Q：若这次评鉴结果不佳，对我国有何影响？A:这次评鉴攸关台湾可否再回到「一般追踪名单」，若再被列入「加强追踪名单」，我国在国际上的资金汇出入大受影响，金融机构在海外的业务也会限缩、对于国人赴海外投资遭受严格审查等不利结果，甚至大幅贬落台湾的国际声誉与地位。
▲我国亚太防制洗钱组织（APG）实地评鉴初评结果已出炉。（图／记者刘姵呈摄）