兆丰案初步调查结果出炉 金管会列出6大缺失
▲兆丰案初步调查结果出炉，金管会列出六大缺失。（图／资料照）
兆丰银遭美重罚一案，金管会透过约谈相关人士共28名人员之后，初步发现兆丰银有包含对反洗钱制度未充分了解、对美国纽约州金融署（NYDFS）采监理行动后，未及时到美国监督沟通，以及对于重大缺失未建立通报董事会等，总共有6大缺失，金管会将厘清相关归属，预计在9月底前提出报告。
金管会表示，依据约询兆丰银一案相关人员，其结果及目前搜集的资料，初步发现以下六大缺失，包括第一，兆丰银行纽约分行，对于防制洗钱作业无完整的内部作业手册，对于防制洗钱法令未充分了解，导致无法落实执行；第二，兆丰银行于知悉纽约分行，极有可能遭NYDFS采取监理行动后，未及时派员赴美督导及沟通，错失协助良机。
第三，美国纽约州金融署出具检查报告后，兆丰银行总行仍未派员赴美与NYDFS沟通；第四，兆丰银行总行未出面协调解决分行间资料提供之问题，致纽约分行未能向NYDFS提供完整说明。
第五，兆丰银行对于有重大缺失的主管机关检查报告，未建立即时通报董事会机制；第六，兆丰银行侧重业务绩效，过度强调成本（含法令遵循成本）撙节。