洗钱防制评鉴突然加考 华南、台银、邮局临时被点名
▲我国APG洗钱防制实地评鉴6日登场，目前进入第3天。（图／记者戴瑞瑶摄）
亚太洗钱防制组织(APG)周一(5日)大阵仗来台，评鉴进入第3天，原定代表我国受评的银行共10家银行，但APG却突然「加考」，临时再点名华南银行、中华邮政、台湾银行受评，等于我国有超过35%的银行都被APG评鉴。
APG周一时来台，派出高达9位的评审，评鉴期间为期2周，预计到16日评鉴结束。这次评鉴对我国来说可说是最关键，因为我国2011年被列入离制裁仅一步的「加强追踪名单」，后来APG给予补考机会，我国力拼这次能回到「一般追踪名单」。
洗钱风险最大的金融机构，原本APG挑选代表我国受评的有10家银行，包括中信银、上海商银、输出入银行、兆丰银、永丰银、北富银、玉山银、渣打银、第一银行、农业金库。但APG在7日时又临时在名单外新增，点名华南银行、中华邮政、台湾银行受评。据悉，华南、邮局将就银行业务受评，台银则会针对外汇业务受评。
其他受评的金融机构，还有凯基证、元大证、国泰人寿、台湾人寿。政府单位高达37个单位受评，包括司法院、法务部、金管会、央行、经济部、内政部、卫福部、陆委会等，金管会周边的证交所、柜买中心等单位也在名单内。
另还有会计师、律师、不动产经纪、财团法人、非营利组织等，像是勤业众信、资诚联合会计师事务所、观光人潮聚集的台北101外币兑换处、家扶基金会、永庆房屋等都在名单内。评鉴范围极广，上述名单仍然会临时再做增加。
初步评鉴结果会在16日出炉，但最终结果仍然要等2019年的会员大会。金管会主委顾立雄说明，16日评鉴完后APG列出需要改善的事项后，到明年会员大会前都还可以再改善。
►影／我国洗钱防制大考正式登场 兆丰银、汇丰银打头阵
【一次搞懂亚太洗钱防制组织评鉴】
Q：亚太洗钱防制组织(APG)是什么？A：「亚太防制洗钱组织」（Asia Pacific Group on Money Laundering，简称APG）于1997年2月成立，为亚太地区防制洗钱犯罪的多边机制，目前有40余个会员。我国于1997年加入该组织，是创始会员国之一。APG的成立目的，是要促进及确保亚太区域各国的法律、监管及执行措施，尽可能符合FATF制定的防制洗钱及打击资恐相关标准。根据会员规则，一旦成为APG的会员，即须遵守「同侪互相审查机制」，借由该审查机制，各成员国间得以公正地审查彼此防制洗钱及打击资恐措施对于FATF标准的遵循程度。
Q：APG评鉴结果怎么区分？A：评鉴结果可分为「一般追踪名单」，或是「加强追踪名单」。在加强追踪期间，如果有追踪成效不彰，将转入「审查名单」进行更强化的追踪观察；如再未有进展，将有相应的制裁。转入「审查名单」或是「制裁名单」，对于该国的金融活动将有严重影响。
Q：目前我国被列入哪个名单？A：台湾在1997年以创始会员国身分加入APG，2007年曾列为「一般追踪名单」，但2011年因追踪结果不佳，落入「加强追踪名单」，2016年底更因欠缺资恐法，一度将被列为全球重大缺失，洗钱防制绩效在近几年掉到谷底，政府紧急提出行动方案寻求缓颊，APG这次才给予「补考」机会。
Q：APG评审团怎么组成？评审制度为何？A：评审团以会员国代表组成，以这次来台评鉴团来说，评鉴委员共9人，分别来自美国、南韩、印尼、巴基斯坦、泰国、埃及等国。过去APG评审团多以7人一组负责拷问，这次来台评审多达9人，阵仗非常大。而这次评鉴受评内容高达11个受评项目，只要在5个项目中拿到「相当有效」以上的分数，就能被列入「一般追踪名单」。
Q：若这次评鉴结果不佳，对我国有何影响？A：这次评鉴攸关台湾可否再回到「一般追踪名单」，若再被列入「加强追踪名单」，我国在国际上的资金汇出入大受影响，金融机构在海外的业务也会限缩、对于国人赴海外投资遭受严格审查等不利结果，甚至大幅贬落台湾的国际声誉与地位。