争取APG第三轮评鉴成绩 政院通过洗钱防制法、资恐防制法修正案

为争取APG第三轮评鉴有好成绩，行政院会上午一口气通过《洗钱防制法》与《资恐防制法》部分条文修正案，将送立法院审议，其中除了扩法遵用到「非金融机构事业及人员」并增加5万至100万罚锾；受金融制裁对象也扩大。法务部次长蔡碧仲说，相关修法应该会在APG要求的期程内完成。

蔡碧仲说，今年11月5日到16日，台湾即将进行APG现地评鉴，前次洗钱防制等修法补足第2轮评鉴需求，所以去年7月20日台湾无条件脱离追踪名单，但今年11月第3轮相互评鉴，有异于第2轮评鉴方法，法遵要求变成基本配备，经过多次大型国家风险评估会议及聘请外籍专家检视，目前国家法制还未将内稽内控及教育训练纳入规范，要尽速补正，相关修法要纳入评鉴范围内才能计分，也就是评鉴员评鉴完之前要把法制完备才能计分。

蔡碧仲表示，《洗钱防制法》的重点在第6条，《资恐防治法》的重点在第7条，由于落实法遵文化跟观念是洗钱防制的根基，所以在金融机构外增加「非金融机构事业及人员」，也就是规范的对象扩大，把内稽内控的程序教育训练跟审查纳入法制规范，最重要的是裁罚，在修正前没有裁罚，未依规定可处5万到100万罚锾，金融机构的裁罚则提高到50万至1000万罚锾，

至于资恐防制，蔡碧仲说，最近有目标性金融制裁案，修法后也会扩及被制裁者直接或间接控制的财物或财产利益，例如被制裁者自己持有的财产不得移转，请亲友代为持有，或者以信托等方式持有的财产都会受到限制。

至于资恐防制法新增第5条之1，主管机关依法指定制裁名单前，得不给了该个人、法人或团体陈述意见机会，是否侵害当事人权益，蔡碧仲则说，相关程序都是依进行，陈述问题事后还是有救济途径，若有不完整之处，还可以再检讨。

有跟党团沟通请求协助，其实不是只有执政党在意的事，是国家现地评鉴程序里，如果有修法，很可能会有非常不错的成绩，未如期修法是没有分数的，所以会向立委积极报告，修法的必要及迫切性，应该会在APG要求的期程内完成。