立院三读洗钱防制法 扩大没收不法利得

立法院院会今天三读修正通过洗钱防制法，扩大没收不法利得，纳入如银楼、会计师、律师等负有通报义务，违者可处新台币5万元以上100万元以下罚锾，新制最快明年6月上路。

立法院院会下午三读修正通过洗钱防制法部分条文，以集团性或常习性方式犯洗钱罪者，如果有事实足以证明行为人的财产或利益，取自其他违法行为所得者，没收之。

三读条文明订「犯第十四条（洗钱）之罪，其所移转、变更、掩饰、隐匿、收受、取得、持有、使用之财物或财产上利益，没收之；犯第十五条（持有财产无合理来源）罪，其所收受、持有、使用之财物或财产上利益，亦同。」

为避免兆丰案重演，三读条文增订银楼、律师、会计师纳入通报范围，若客户洗钱未通报违者最高可处100万元罚缓。

三读条文加入金融机构制定洗钱防制注意事项，由主管机关定期查核，并得委托其他机关或法人或团体办理，若规避拒绝妨碍查核，主管机关可处50万到500万元罚锾。

民进党立委尤美女会后受访表示，负有洗钱通报义务的对象除了金融机构外，因应国际组织的要求，增加「办理融资性租赁业务之事业」。

扩大洗钱通报义务对象，条文新增「非金融事业或人员」包括银楼、地政士及不动产经纪业从事与不动产买卖交易有关行为；律师、公证师、会计师为客户准备或进行买卖不动产、管理金钱、证券或其他资产等。

尤美女说，以兆丰银行纽约分行因违反洗钱防制法遭美方重罚折合新台币约57亿元为例，修正条文规定，金融机构若未依法通报，可处新台币50万元以上1000万元以下罚锾、处指定非金融事业或人员5万以上100万元以下罚锾。

为避免APG（亚太防制洗钱组织）第三轮评鉴台湾被列入黑名单，法务部表示，洗钱防制法顺利完成三读，有信心通过APG的评鉴，预计最快明年6月上路。1051209