洗钱防制增扩大没收机制 拟明年6月上路

法务部政务次长陈明堂今天对洗钱防制法修正草案完成初审表示，基于洗钱罪的成立，新设扩大没收不法利得机制，若修正草案年底完成三读，预计明年6月上路。

立法院司法及法制委员会上午初审通过洗钱防制法第18条修正草案，以集团性或常习性方式犯洗钱罪或财产不明的洗钱罪，有事实足以证明行为人所得支配规定以外的财物或财产上利益，系取自其他违法行为所得者，没收之，全案预计这个会期内完成三读。

陈明堂会后受访表示，新增扩大没收新制主要是追索不法利得，洗钱很多都是秘密型不容易发现，除了洗钱罪本身明显有关的可以没收外，可能有暗藏其他没有被发觉的犯罪不法利得，基于不法利得追索，洗钱防制法修正草案中增加扩大没收机制。

他举例表示，如某人没有职业，当别人的人头洗钱，查办洗钱案时发现这个人身上有银联卡、金联卡100多张，有数十万或上百万的现款，这些显然可疑为犯罪的不法利得，但犯哪个罪还不明确，基于这种认知，在洗钱防制法中可扩大没收不法利得的财产，若当事人举反证证明有具体来源，当然不予没收，这有双方平衡作用。

扩大没收新制何时上路？陈明堂说，若年底公布，就是明年6月实施，根据亚太防制洗钱组织第三轮相互评鉴，法制面已完善，将来评鉴才不会被扣分、降等。

对于类似兆丰案重演，陈明堂说，兆丰案若重演，银行业现行法有3大重点，第一确认客户义务，确认的范围程序，这次修正更完备授权子法明定；第二保全资料，客户资料要保全一定时间，第三通报，疑似洗钱就要通报。有这3大义务，现行法就有，以兆丰案而言，在美国没有通报，到目前为止不是兆丰银行洗钱，而是没有尽到通报义务被美国裁罚。

他坦言，现行法规松散、不完善，这次修正得更完善，未来明定一套SOP标准作业程序，银行就无法脱免应负的责任，洗钱法制更完备。

扩大没收新制上路后国库可增加多少收入？陈明堂说，无法评估，这次修法针对集团性与常习性如电信诈骗案、又如上次老外来台湾诈骗第一银行，这构成常习性与集团性，若把钱散到相关人员就有洗钱问题，基于洗钱罪的成立发现有其他不法利得，不是阿狗阿猫通通放入，这一点社会大众不用心理有疑虑。1051201