币商登记制洗钱防治 明年上路

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虚拟资产业者管理趋严将改为「登记制」，证期局副局长黄厚铭1日预告修法，虚拟资产服务商的洗钱防制改采登记制生效后，法遵声明制度将废止，已完成洗防法遵声明的26家业者，要配合调整、明年办理登记，最晚2025年9月30日前完成登记，未完成者将不得继续经营相关业务。

若违法依洗防法，最重可处2年以下有期徒刑或并科新台币500万元以下罚金。

黄厚铭说明，虚拟资产与虚拟通货是一样的，也包括NFT，只要属于「金融投资或支付性质」就要纳管登记，不是看名词而是看本质，但若是代币型式的有价证券就回到证交法规范。明年起，虚拟资产服务商应按其经营的业务类别，包含虚拟资产交换商、交易平台、移转商、保管商及承销商，分别办理洗钱防制登记。目前26家完成洗钱防制法遵声明的虚拟资产业者中，有25家均有从事虚拟资产交换商业务。

已完成洗钱防制法遵声明的26家VASP，要在明年3月底前内向金管会办理登记、最晚9月30日前要完成登记，至于现在若有业者想从事虚拟资产业务的，可审酌是否待登记制生效后再送件，避免现在做完法遵声明后，明年1月还要再登记一次，产生重新申请的困扰。

黄厚铭表示，虚拟资产服务商应遵守的一般遵循事项，包含法令遵循、留存法币义务、资讯系统与安全、客户申诉处理、资讯公告揭露及记录保存等事项。另虚拟资产服务商应过去是每二年制作风险评估报告，现在改为每年一次，且在3月底前要函报金管会。