保单提前解约洗钱手法 保险界防制洗钱打击资恐今登场
第一场保险业防制洗钱及打击资恐研讨会今天（27日）召开，产寿险界及保经保代公司都动员起来防堵有心人士在台湾利用保险洗钱，而亚太防制洗钱组织（APG）则是预计今年11月对我国展开第三轮相互评鉴。
保险业洗钱防制态样除了保单提前解约受到高度的瞩目外，较现行的洗钱防制态样最大的不同，是在特别提出对于OIU（国际保险业务分公司）洗钱防制列管。
列管重点不仅要求保险业者具体的掌握OIU客户身分，连同购买保单的种类、金额、数量是否「反常」，都将会成为对保险业洗钱防制的列管重点。
今天召开的第一场研讨会在财团法人保险犯罪防制中心与保险业共同合作设计下，会中针对保险业负责人、法遵人员及从业人员规划，以强化相关防制知识与技巧、清楚掌握APG评鉴关键。
并规划六种洗钱防制及打击资恐相关主题，陆续举办三场研讨会。
行政院洗钱防制办公室政策组组长蔡佩玲检察官，于会中说明国家风险评估内容，如何就涉及洗钱／资恐风险评估的程序，新评鉴方法论及国家风险评估的经验分享与国家风险与产业风险的比对分析。
金融监督管理委员会保险局专门委员葛映涛则会说明APG相互评鉴、FATF新修正的40项建议及评鉴方法，让保险界熟悉FATF 40项建议评鉴方法了解技术遵循自评如何进行。
并了解辨识及确认客户实际受益人的合理措施，以及如何加强确认客户身分或持续审查措施。
▼APG洗钱防制组织今年第三轮评鉴，行政院长赖清德：一定要成功。（图／行政院提供）