防洗钱！保险局拟要求清查境外保户身分
▲金管会已要求OBU、OSU都需于年底前完成境外客户身分认证，OIU将于近期公告。（图／记者戴瑞瑶摄）
新的洗钱防制法将于6月28日上路，金管会要求国内所有银行、证券业的海外机构，也就是OBU(国际金融业务分行)、OSU(国际证券业务分公司)，都需于年底前对所有境外客户做身分验证。而保险局也正研拟，同样要求所有OIU(国际保险业务分公司)对境外保户做身分验证。
继5月初银行局要求所有银行OBU，需在半年内清查目前已有的15万海外客户，若身分不明，银行可以考量其风险程度关户。昨日(6日)证期局也预告，要求各家券商OSU也需做到清查既有海外客户身分，要求客户提出相关证明文件，但客户也可以透过海外机构(海外子公司、分公司或具转投资关系的金融机构)或专业人士(律师或会计师)协助OSU办理境外客户身分认证。
据证期局统计，目前有17家券商设立OSU，开户数共1200户(含法人户头)，其中以凯基证券最多，约有500名OSU客户，其次是富邦证券约200名客户，第三为群益证券。统计今年1至4月，OSU获利已达3300万美元，而2016年一整年OSU获利是5100万美元，预估今年获利会与去年持平或增加；今年第一季获利前3名分别是统一证券、永丰证券、群益证券。
不只银行与证券业，金管会保险局副局长张玉𪸩表示，目前保险局正在研拟，同样要求所有保险公司的OIU，于一定期限内清查所有海外保户的身分，确实做到保户的身分认证程序，预告将会在近期公布相关资讯。据保发中心的统计资料，截至3月底止，共有19家OIU。