防洗钱！国银OBU客户身分确认 金管会将列为检查重点项目
金管会5月要求所有国银OBU(国际金融业务分行)，不管是自然人还是法人客户，都要求OBU在6个月内清查目前所有旧客户，身分不明或认为风险过高，银行有权关户。金管会今天(23日)表示，此项目将列入明年检查重点。
台湾将于2018年参加亚太防制洗钱组织(APG)评鉴，金管会日前要求银行必须在年底前全面清查目前既有15万户OBU客户身分，若身分不明，银行可以考量其风险程度关户；若已确认身分，但发现风险程度高、交易有异常，银行有权利采取降低风险的措施甚至关户。
银行局副局长庄琇媛表示，已经陆续有派员实地访查OBU，确认是否针对既有客户重新办理客户身分验证，大部分的银行已经请客户依照规定准备资料，若客户准备资料来不及，银行也会给客户宽限期，此项目将列入明年检查重点，呼吁所有OBU做好准备。
此外，金管会在检查时有发现5家OBU对境外客户办理外币有价证券的自行买卖业务，却未依证交法规定取得许可，因此宣布新增订定「银行国际金融业务分行办理证券业务规定」，27日就上路，而没有申请的OBU要在6个月内完成申请。
庄琇媛表示，目前OBU对境外客户办理外币有价证券的自行买卖业务，大多是客户打电话到OBU，OBU帮客户在市场上找券源，在市场上找到标的后，OBU跟买方、卖方两边成交，银行赚中间价差。但过去对此没有明订规范，因此新增规定必须提出申请。
规范中也明定OBU经营证券业务，所涉有价证券的计价币别不得是新台币，且连结标的及投资组合不得涉及新台币汇率、新台币利率指标或新台币计价商品。且OBU办理证券业务，不得以证券自营业务以外的业务模式，将该境外结构型商品再分售给境内投资人。