洗钱风险高 银行近9个月关闭3成OBU帐户
▲我国将于11月接受亚太洗钱防制组织评鉴。（图／记者周宸亘摄）
今年11月我国将接受亚太洗钱防制组织（APG）评鉴，金管会除了针对12家金融机构进行模拟考外，也要求所有金融机构清查OIU（国际保险业务分公司）、OSU（国际证券业务分公司）、OBU（国际金融业务分行）的客户，其中OBU被外界认为洗钱风险最高，银行局表示，近9个月来已有近3成的OBU帐户被关闭。
为因应洗钱防制，银行局在去年开始就要求所有银行OBU，不管是自然人还是法人客户，都要清查目前所有旧客户，身分不明或认为风险过高，银行有权关户。随后，保险局跟证期局也跟进，要求所有保险公司清查所有OIU保单，证券商也要清查所有OSU的客户。
金管会主委顾立雄今天(25日)表示，OBU帐户一直以来都被列为是洗钱高风险的项目，各国都是如此，目前OBU部分各银行都已清查完毕，若帐户已经许久没往来，或客户身分验证不回应，银行就会关户。
银行局局长邱淑贞也表示，截至去年6月整体OBU帐户还有18万，但经过各银行清查后，到今年3月只剩下13万户，9个月来已有5万OBU帐户被关闭。
至于OSU跟OIU的清查状况，金管会目前还在统计中。
此外，行政院洗钱防制办公室今天开始也针对12家金融业者进行模拟考，保险业3家为台湾人寿、国泰人寿、富邦人寿；证券期货业4家分别是元大证券、凯基证券、国泰投信、元大期货；银行业5家包括兆丰银行、中国信托银行、玉山银行、星展银行、中华邮政。而电子支付业者欧付宝也被纳入模拟考中。