银行清查15万OBU客户 金管会：身分不明可关户
金管会公布修正后的「国际金融业务分行管理办法」，不管是自然人还是法人，「国际金融业务分行」(OBU)的开户身分确认更严格，标准跟国内相当，且要求银行在6个月内清查目前所有OBU户，身分不明或认为风险过高，银行有权关户。
金管会表示，台湾将于2018年参加亚太防制洗钱组织(APG)评鉴，因此参考新加坡、香港等邻近国家对于OBU之身分确认规范做修正。过去在OBU开户上并没有给予明确规范，各银行自行订定标准审查，但修正后的条文中，明定OBU开户者，自然人必须有附有照片的双证件，法人则必须有注册地的注册证书、公司章程、6个月内签发存续证明等，且银行依据风险程度可以进行实地访查或电话访查。开户审查标准更严格，几乎就跟国内银行的开户标准一样。
银行局副局长吕惠蓉表示，目前62家银行拥有15万户OBU，其中75%是台商。金管会要求银行必须在6个月内全面清查这15万户OBU身分，若身分不明，银行可以考量其风险程度关户；若已确认身分，但发现风险程度高、交易有异常，银行有权利采取降低风险的措施甚至关户。
但若6个月后，仍有银行未完成OBU客户身分确认，金管会表示，会给予各银行适度的弹性，视不同个案与银行处理态度，考量是否开罚。